นักวางแผนการเงิน CFP คืออะไร ? มาทำความรู้จักคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP มาตรฐานสากล

- คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงินCFP กับจุดเริ่มต้นในทศวรรษ 1970
- คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงินCFP ในประเทศไทย
- นักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพCFP ในปัจจุบัน
- นักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพCFP กับความท้าทายท่ามกลางอุตสาหกรรมการเงินในทศวรรษ2020
- คุณค่าและความสำคัญของคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงินCFP
- 4 E's: เส้นทางสู่วิชาชีพนักวางแผนการเงินCFP

คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP กับจุดเริ่มต้นในทศวรรษ 1970

- คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP (Certified Financial Planner) ถือกำเนิดขึ้นในเวทีโลกในปี ค.ศ. 1973 เมื่อมีผู้สำเร็จการศึกษาด้านการวางแผนการเงินจำนวน 42 ท่านในเดนเวอร์ ซึ่งเป็นเมืองหลวงและเมืองที่ใหญ่ที่สุดของรัฐโคโลราโด ประเทศสหรัฐอเมริกา นักวางแผนการเงิน CFP รุ่นบุกเบิกนี้ยึดมั่นในการวางแผนการเงินว่าเป็นกระบวนการที่ต้องพิจารณาผนวกรวมทั้งชีวิตและสถานะทางการเงินของบุคคลที่เป็นลูกค้าหรือผู้รับคำปรึกษาเข้าด้วยกัน และเผยแพร่แนวคิดดังกล่าวจนเกิดเป็นวิชาชีพใหม่ที่เรียกว่า การวางแผนการเงิน (Financial Planning)

- ต่อมา แนวคิดของการให้คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ก็ได้ขยายขอบเขตออกนอกประเทศสหรัฐอเมริกาไปยังประเทศออสเตรเลียในปี ค.ศ. 1990 และประเทศญี่ปุ่นในปี ค.ศ. 1992 และขยายขอบเขตเพิ่มขึ้นเรื่อยไปยังประเทศสหราชอาณาจักร แคนาดา นิวซีแลนด์ ฝรั่งเศส เยอรมัน แอฟริกาใต้ สิงคโปร์ สวิสเซอร์แลนด์ และประเทศอื่นๆ

- เมื่อมี Affiliates หรือตัวแทนที่ประกอบด้วยนักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP ในประเทศต่างๆนอกสหรัฐอเมริกามากขึ้นเรื่อยๆ ทำให้มีการจัดตั้ง FPSB (Financial Planning Standards Board) เป็นองค์กรระดับนานาชาติอย่างเป็นทางการในวันที่ 1 ธันวาคม ค.ศ.2004 เพื่อจัดการคุณวุฒิวิชาชีพ CFP ในระดับนานาขาติในที่สุด

- ต่อมาในปีค.ศ. 2008 จำนวนนักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP มากกว่าครึ่งเป็นนักวางแผนการเงินในประเทศต่างๆนอกประเทศสหรัฐอเมริกา

คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ในประเทศไทย

-  เส้นทางคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ในประเทศไทยเริ่มต้นอย่างเป็นทางการเมื่อสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (Thai Financial Planners Association – TFPA) ได้จัดตั้งขึ้นตามพระราชบัญญัติสมาคมการค้า พ.ศ. 2509 เป็นองค์กรกำกับดูแลตนเองที่ไม่แสวงหากำไร เมื่อวันที่ 26 กันยายน พ.ศ. 2550 ซึ่งมีผู้ร่วมก่อตั้งทั้งในส่วนของบุคคลและนิติบุคคล จำนวน 39 ราย ประกอบด้วย ธนาคารพาณิชย์ บริษัทประกันชีวิต บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย โดยเล็งเห็นประโยชน์ของบริการวางแผนการเงินที่จะมีต่อประชาชนและอุตสากรรมการเงินของประเทศไทยเป็นสำคัญ

-  ต่อมาในปี พ.ศ. 2550 สมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) ได้เข้าร่วมเป็นสมาชิกเป็นสมาชิกสมทบ (Associate Member) ของ FPSB จนกระทั่งในการประชุมของ FPSB ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2551 ที่เซี่ยงไฮ้ สมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) จึงได้เข้าเป็นสมาชิกร่วม (Affiliate Member) ในลำดับที่ 22 โดยมุ่งส่งเสริมให้ผู้ที่ได้รับคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP และคุณวุฒิวิชาชีพที่ปรึกษาการเงิน AFPT ซึ่งถือเป็นผู้ที่มีความรู้ ทักษะ ความสามารถ และมีจรรยาบรรณในการประกอบวิชาชีพได้รับการยอมรับและมีความน่าเชื่อถือในระดับสากล รวมทั้งเป็นที่รู้จักและยอมรับในอุตสาหกรรมการเงินของประเทศไทยอย่างกว้างขวาง

-  ต่อมาในปี พ.ศ. 2552 จึงมีผู้ขึ้นทะเบียนคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP กลุ่มแรก จำนวน 66 ราย และต่อมาในปี พ.ศ. 2553 จึงเริ่มมีผู้ขึ้นทะเบียนคุณวุฒิวิชาชีพที่ปรึกษาการเงิน AFPT ด้านการลงทุน และคุณวุฒิวิชาชีพที่ปรึกษาการเงิน AFPT ด้านประกันชีวิตและเพื่อการเกษียณ

นักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP ในปัจจุบัน

นักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP กับโอกาสใน อุตสาหกรรมการเงินทศวรรษ 2020

-  นักวางแผนการเงินส่วนบุคคลเป็นอาชีพที่ให้คำแนะนำเพื่อช่วยให้บุคคลจัดการการเงินและวางแผนการเงินสำหรับอนาคต ทั้งนี้นักวางแผนการเงินส่วนบุคคลอาจให้คำแนะนำเกี่ยวกับการออม การกู้ยืม การวางแผนการศึกษา การประกันภัย การลงทุน การวางแผนด้านภาษี และการวางแผนเกษียณเพื่อช่วยให้บุคคลสามารถจัดการด้านการเงินของตนเองและบรรลุเป้าหมายในชีวิตทั้งในระยะสั้นและระยะยาว

-  นักวางแผนการเงินส่วนบุคคลจำนวนมากมักใช้เวลาในการทำการตลาดและให้บริการวางแผนการเงิน โดยนักวางแผนการเงินส่วนใหญ่มักเข้าพบลูกค้าที่มีศักยภาพด้วยการจัดสัมมนาหรือเข้าร่วมในธุรกิจและเครือข่ายสังคมซึ่งเป็นกระบวนการของการประชุมและแลกเปลี่ยนข้อมูลกับผู้คนหรือกลุ่มคนที่มีความสนใจคล้ายกัน

-  หลังจากนักวางแผนการเงินได้ให้บริการวางแผนการเงินให้กับลูกค้าแล้วนักวางแผนการเงินจะทำการตรวจสอบและรายงานความก้าวหน้าของแผนการเงินเป็นประจำ โดยนักวางแผนการเงินมักจะเข้าพบกับลูกค้าแต่ละรายอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้งเพื่ออัพเดทลูกค้าเกี่ยวกับแผนการเงินและปรับปรุงแผนทางการเงินตามสถานการณ์ของลูกค้าหรือตามบริบทแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไป

-  นักวางแผนการเงินส่วนบุคคลส่วนใหญ่ทำงานในอุตสาหกรรมการเงิน อุตสาหกรรมประกัน หรือเป็นผู้ประกอบอาชีพอิสระ ทั้งนี้นักวางแผนการเงินส่วนใหญ่มักจะทำงานเป็นพนักงานประจำและมักพบปะกับลูกค้าในช่วงเย็นหรือวันหยุดสุดสัปดาห์

-  นักวางแผนการเงินส่วนบุคคลหลายคนนอกจากจะมีคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน ก็มักจะมีใบอนุญาตในการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆ แก่ลูกค้าหรือผู้รับคำปรึกษา ไม่ว่าจะเป็นผลิตภัณฑ์ในตลาดทางการเงิน เช่น ตราสารหนี้ ตราสารทุน กองทุนรวม ตราสารอนุพันธ์ รวมถึงตราสารที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อนต่างๆ และผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวกับการประกัน ทั้งประกันชีวิตและประกันวินาศภัย ใบอนุญาตเหล่านี้อาจได้แก่ ใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์ ใบอนุญาตผู้วางแผนการลงทุน ใบอนุญาตนายหน้าหรือตัวแทนประกันชีวิต ใบอนุญาตนายหน้าหรือตัวแทนประกันวินาศภัย

- นักวางแผนการเงินที่ทำงานให้กับบริษัทวางแผนทางการเงินหรือผู้ที่ประกอบอาชีพอิสระมักจะได้รับรายได้จากค่าธรรมเนียมในการบริหารสินทรัพย์ซึ่งมักคิดเป็นร้อยละของมูลค่าสินทรัพย์ที่บริหาร นอกจากนั้นแล้วยังสามารถสร้างรายได้ด้วยการคิดค่าธรรมเนียมรายชั่วโมง หรือรับค่าคอมมิชชั่นสำหรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ขาย ไม่ว่าจะเป็นผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวกับการลงทุนหรือการประกัน

-  กระทรวงแรงงานของสหรัฐอเมริกา รายงานว่า ในปี 2018 มีตำแหน่งงานนักวางแผนการเงินส่วนบุคคลประมาณ 271,700 ตำแหน่ง ทั้งนี้องค์กรนายจ้างของนักวางแผนการเงินส่วนบุคคลดังกล่าวมีดังนี้

สถาบันการเงินที่มีกิจกรรมเกี่ยวข้องหลักทรัพย์ สัญญาสินค้าโภคภัณฑ์ และการลงทุนทางการเงินอื่น ๆ หรือที่เกี่ยวข้อง 54%
นักวางแผนการเงินอิสระ 25%
สถาบันการเงินเกี่ยวกับสินเชื่อหรือกิจกรรมที่เกี่ยวข้อง 11%
ผู้ให้บริการประกันภัยหรือกิจกรรมที่เกี่ยวข้อง 4%
ผู้บริหารบริษัทหรือสถานประกอบการ 2%

-  นักวางแผนการเงินส่วนบุคคลโดยทั่วไปมักจบการศึกษาระดับปริญญาตรี แต่วุฒิการศึกษาระดับปริญญาโทและวุฒิวิชาชีพ CFP ที่ได้รับการรับรองจะสามารถเพิ่มโอกาสในการก้าวหน้าในอาชีพได้

-  ข้อมูล ณ เดือนพฤษภาคม 2019 โดยกระทรวงแรงงานของสหรัฐอเมริกา รายงานว่านักวางแผนการเงินส่วนบุคคลมีรายได้เฉลี่ยต่อปีเท่ากับ $87,850 หรือประมาณ 2,800,000 บาท หรือประมาณเดือนละ 233,333 บาท นักวางแผนการเงินที่มีอันดับรายได้ต่ำสุด 10 เปอร์เซ็นต์มีรายได้น้อยกว่าปีละ $42,950 หรือประมาณ 1,370,000 บาทและนักวางแผนการเงินที่มีอันดับรายได้สูงสุด 10 เปอร์เซ็นต์มีรายได้มากกว่า $208,000 หรือประมาณ 6,630,000 บาท นอกเหนือจากรายได้จากเงินเดือนดังกล่าวแล้ว นักวางแผนการเงินยังอาจได้รับค่าคอมมิชชั่นสำหรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ขายซึ่งยังไม่ได้รวมอยู่ในรายได้จากเงินเดือนดังกล่าวข้างต้น

-  คู่มือแนวโน้มการประกอบอาชีพนักวางแผนการเงิน โดยกระทรวงแรงงานของสหรัฐอเมริกา เมื่อวันที่ 10 เมษายน 2020 รายงานว่าการจ้างงานในตำแหน่งนักวางแผนการเงินส่วนบุคคลคาดว่าจะเพิ่มขึ้น 7% จากปี 2018 ถึง 2028 ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับทุกอาชีพ เนื่องจากความต้องการบริการวางแผนทางการเงินเพิ่มขึ้นตามจำนวนประชากรและอายุขัยของประชากรที่เพิ่มขึ้น

คุณค่าและความสำคัญของคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP

ผู้รับคำปรึกษา (Clients)

- บุคคลที่ได้รับคำปรึกษาจากนักวางแผนการเงินCFP คุณวุฒิวิชาชีพ CFP รู้สึกมั่นใจมากขึ้นที่จะบรรลุเป้าหมายในชีวิต และรู้สึกพึงพอใจกับนักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP มากกว่าที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่ได้รับคุณวุฒิวิชาชีพ CFP

- บุคคลที่มีแผนทางการเงินแบบองค์รวมอย่างเป็นลายลักษณ์อักษรมีแนวโน้มที่จะรู้สึกมั่นใจเพิ่มขึ้นเป็นอันมากเกือบสามเท่าในการบรรลุเป้าหมายในชีวิต
ผู้รับคำปรึกษาให้ความเชื่อมั่นสูงสุดกับนักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP ในด้านต่างๆดังนี้

ความซื่อสัตย์และความยึดมั่นในสิ่งที่ถูกต้องและชอบธรรม
ความตรงไปตรงมาและความโปร่งใส
ความเข้าใจในความจำเป็นและเป้าหมายของผู้รับคำปรึกษา
ความเอาใจใส่
การคำนึงถึงผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ

นักวางแผนการเงิน (Financial Planners)

สถาบันการเงินผู้ว่าจ้าง (Firms)

หน่วยงานกำกับดูแล (Regulators)

- นักวางแผนการเงินที่มีความสามารถและมีจริยธรรมจะปฏิบัติตามแนวทางที่เน้นลูกค้าเป็นหลักและดำเนินการตามกระบวนการเพื่อให้คำแนะนำและการแก้ปัญหาอย่างเป็นองค์รวมซึ่งพิจารณาทุกแง่มุมเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินและความจำเป็นของลูกค้าหรือผู้รับคำปรึกษา ถึงแม้ว่าความจำเป็นดังกล่าวอาจไม่ได้ถูกระบุหรือเข้าใจอย่างถูกต้องจากลูกค้าหรือผู้รับคำปรึกษา คำแนะนำจากนักวางแผนการเงินมืออาชีพอาจรวมถึงการขายผลิตภัณฑ์ แต่อย่างไรก็ตามคำแนะนำในการวางแผนทางการเงินโดยนักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP จะเป็นไปเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าหรือผู้รับคำปรึกษา

4 E's: เส้นทางสู่วิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP

- สมาคมนักวางแผนการเงินไทยผลิตนักวางแผนการเงิน CFP^® และที่ปรึกษาการเงิน AFPT^TM ที่มีความรู้ ความสามารถและยึดมั่นในจรรยาบรรณอย่างเคร่งครัด ให้บริการวางแผนการเงินโดยคำนึงถึงประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ มีคุณสมบัติตามเกณฑ์การรับรองคุณวุฒิวิชาชีพตามมาตรฐานสากลที่กำหนดโดย FPSB อันได้แก่ 4 E's คือ ผ่านการอบรม (Education) และการสอบ (Examination) มีประสบการณ์การทำงาน (Experience) และปฏิบัติตามจรรยาบรรณและความรับผิดชอบในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน (Ethics) รวมทั้งมีการพัฒนาความรู้อย่างต่อเนื่องเพื่อให้มีความรู้ที่ทันสมัยและทันต่อเหตุการณ์

- E1 คือ Education (การศึกษา) นักวางแผนการเงิน CFP และที่ปรึกษาการเงิน AFPT

จะต้องมีความรู้ด้านการวางแผนการเงินและด้านอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง ทั้งในทางทฤษฎีและปฏิบัติตามมาตรฐานที่สมาคมฯ กำหนด โดยต้องเข้ารับการอบรมกับสถาบันอบรมที่ได้รับอนุญาตของสมาคมฯ ซึ่งประกอบด้วยพื้นฐานความรู้ 6 ชุดวิชา ทั้งนี้หลักสูตรอบรมการวางแผนการเงิน CFP^® สามารถใช้เป็นหลักสูตรอบรมความรู้สำหรับการต่ออายุการให้ความเห็นชอบเป็นนักวิเคราะห์การลงทุน ผู้แนะนำการลงทุนและผู้วางแผนการลงทุน โดยมีรายละเอียดดังนี้ดังนี้

ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ (Foundation of Financial Planning, Taxation, and Ethics and Practice Standards) ทั้งนี้สามารถนับเป็นจำนวนชั่วโมงความรู้ด้านหลักทรัพย์พื้นฐาน (ทั่วไป) 21 ชั่วโมง และจำนวนชั่วโมงความรู้เกี่ยวกับกฏระเบียบที่เกี่ยวข้อง 3 ชั่วโมง
ชุดวิชาที่ 2 การวางแผนการลงทุน (Investment Planning) ทั้งนี้สามารถนับเป็นจำนวนชั่วโมงความรู้ด้านหลักทรัพย์ (พื้นฐาน) 12 ชั่วโมง และจำนวนชั่วโมงความรู้ด้าน Asset Allocation 12 ชั่วโมง
ชุดวิชาที่ 3 การวางแผนการประกันภัย (Insurance Planning)
ชุดวิชาที่ 4 การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ (Retirement Planning) ทั้งนี้สามารถนับเป็นจำนวนชั่วโมงความรู้ด้านหลักทรัพย์ (พื้นฐาน) 21 ชั่วโมง และจำนวนชั่วโมงความรู้ด้าน Asset Allocation 3 ชั่วโมง
ชุดวิชาที่ 5 การวางแผนภาษีและมรดก (Tax and Estate Planning) ทั้งนี้สามารถนับเป็นจำนวนชั่วโมงความรู้ด้านหลักทรัพย์ (พื้นฐาน) 17.30 ชั่วโมง
ชุดวิชาที่ 6 การจัดทำแผนการเงิน (Financial Plan Construction) ทั้งนี้สามารถนับเป็นจำนวนชั่วโมงความรู้ด้านหลักทรัพย์ (พื้นฐาน) 9 ชั่วโมง และจำนวนชั่วโมงความรู้ด้าน Asset Allocation 9 ชั่วโมง

*** การเข้ารับการอบรมในชุดวิชาที่ 1 - 5 ไม่จำเป็นต้องเรียงลำดับ แต่การเข้ารับการอบรมในชุดวิชาที่ 6 จำเป็นต้องผ่านการอบรมในชุดวิชาที่ 1 - 5 ก่อน แนะนำให้เริ่มเรียนจาก ชุดวิชาที่ 1 และ จบด้วยชุดวิชาที่ 6

- E2 คือ Examination (การสอบ) นักวางแผนการเงิน CFP และที่ปรึกษาการเงิน AFPT

จะต้องผ่านการสอบหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP เพื่อประเมินความสามารถในการนำความรู้ และทักษะจากการอบรมไปประยุกต์ใช้สำหรับการวางแผนการเงิน ซึ่งประกอบด้วยข้อสอบจำนวน 4 ฉบับ แต่ละฉบับมีเนื้อหาครอบคลุมแต่ละชุดวิชา ดังต่อไปนี้

- E3 คือ Experience (ประสบการณ์การทำงาน) สมาคมนักวางแผนการเงินไทย กำหนดให้นักวางแผนการเงิน CFP

จะต้องมีประสบการณ์การทำงานที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับการให้บริการวางแผนการเงินแก่ลูกค้า เพื่อแสดงให้เห็นว่าเป็นผู้มีความรู้ และความสามารถในเชิงปฏิบัติ

มีประสบการณ์การทำงาน 3 ปี ภายในระยะเวลา 5 ปีก่อนการสอบผ่านหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP หรือ
มีประสบการณ์การทำงาน 3 ปี ภายในระยะเวลา 8 ปีหลังการสอบผ่านหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP หรือ
มีประสบการณ์การทำงาน 3 ปี ที่เป็นไปตามเงื่อนไขของกรณีที่ 1 และกรณีที่ 2 ร่วมกัน

หน่วยงาน	ตำแหน่งงาน
ธนาคารพาณิชย์ สถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์ บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน	นักวางแผนการเงิน ผู้จัดการกองทุน นักวิเคราะห์ วาณิชธนกิจ/ธนบดีธนกิจ (IB) ผู้แนะนำการลงทุน เจ้าหน้าที่พัฒนาผลิตภัณฑ์การเงินและการลงทุน ผู้บรรยาย หรือเจ้าหน้าที่ฝึกอบรมด้านการเงินและการลงทุน และด้านการกำกับและตรวจสอบ
กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.)	ผู้จัดการกองทุน เจ้าหน้าที่สมาชิกสัมพันธ์
สำนักงานประกันสังคม	เจ้าหน้าที่สำนักงานบริหารการลงทุน
หน่วยงานกำกับดูแล	เจ้าหน้าที่หน่วยงานกำกับดูแลผู้ประกอบวิชาชีพ
บริษัทประกันชีวิต	เจ้าหน้าที่บริหารการลงทุน นักคณิตศาสตร์ประกันชีวิต ผู้พิจารณารับประกัน (Underwriter) และสินไหมประกันชีวิต เจ้าหน้าที่กำกับและตรวจสอบ ตัวแทนขาย เจ้าหน้าที่พัฒนาผลิตภัณฑ์กรมธรรม์ ผู้บรรยายด้านประกันชีวิต
อื่นๆ ตามที่สมาคมฯ ให้ความเห็นชอบ

- E4 คือ Ethics (จรรยาบรรณ) นักวางแผนการเงิน CFP ที่ปรึกษาการเงิน AFPT

และผู้สมัครจะต้องตกลงที่จะยึดถือและปฏิบัติตาม “ประมวล จรรยาบรรณและความรับผิดชอบในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน” และ “หลักปฏิบัติการวางแผนการเงิน” ซึ่ง เป็นหลักเกณฑ์ขั้นพื้นฐานที่กำหนดหน้าที่และความรับผิดชอบที่นักวางแผนการเงิน CFP ที่ปรึกษาการเงิน AFPT และผู้สมัครพึงปฏิบัติต่อสาธารณะ ลูกค้า เพื่อนร่วมงาน และนายจ้าง เพื่อสร้างความเชื่อมั่นแก่สาธารณชนที่มีต่อวิชาชีพนักวางแผนการเงิน

ที่มา www.thaipfa.co.th

สรุปเป็นภาพง่าย การจะเป็นนักวางแผนการเงิน CFP ต้องทำอย่างไร บ้างดังนี้

ThaiPFA ศูนย์อบรมต้นแบบ สู่เส้นทางคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP มืออาชีพมาตรฐานสากล

Thai Professional Finance Academy (ThaiPFA)

ติดต่อ

086-666-0090 , 082-701-7077 , 087-063-3306

ขอบคุณทุกความไว้วางใจ ที่มีให้ ThaiPFA

#นักวางแผนการเงินCFP มาตรฐานสากลกับThaiPFA #เส้นทางสู่วิชาชีพนักวางแผนการเงินCFP มาตรฐานสากลโดยThaiPFA #ThaiPFA ศูนย์อบรมต้นแบบเพื่อความมั่งคั่งมั่นคงและยั่งยืน
E-mail: thaipfa@gmail.com
Website: www.thaipfa.co.th , www.thaipfaonline.com , www.allaboutfin.com
Social network: www.facebook.com/thaipfa
LINE: @thaipfa
Mobile: 086-666-0090 , 087-063-3306 ,082-701-7077

นักวางแผนการเงิน CFP คืออะไร ? มาทำความรู้จักคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP มาตรฐานสากล

คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP กับจุดเริ่มต้นในทศวรรษ 1970

คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ในประเทศไทย

นักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP ในปัจจุบัน

นักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP กับโอกาสใน อุตสาหกรรมการเงินทศวรรษ 2020

คุณค่าและความสำคัญของคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP

4 E's: เส้นทางสู่วิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP

- E1 คือ Education (การศึกษา) นักวางแผนการเงิน CFP และที่ปรึกษาการเงิน AFPT

- E2 คือ Examination (การสอบ) นักวางแผนการเงิน CFP และที่ปรึกษาการเงิน AFPT

- E3 คือ Experience (ประสบการณ์การทำงาน) สมาคมนักวางแผนการเงินไทย กำหนดให้นักวางแผนการเงิน CFP

- E4 คือ Ethics (จรรยาบรรณ) นักวางแผนการเงิน CFP ที่ปรึกษาการเงิน AFPT

ThaiPFA ศูนย์อบรมต้นแบบ สู่เส้นทางคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP มืออาชีพมาตรฐานสากล

ขอบคุณทุกความไว้วางใจ ที่มีให้ ThaiPFA

ThaiPFA NEWS

ความคิดเห็นของผู้เข้าอบรม

เป็นสถาบันที่ให้ความรู้ด้านการเงินที่ทันสมัย และมีบุคลากรที่มีความรู้ความสามารถมากค่ะ

วิทยากรทุกท่านคือตัวจริงทางการเงิน

ความรู้ที่ได้รับมากกว่าตำราเรียนสามารถนำไปใช้ได้จริง...ช่วยให้วางแผนชีวิตตัวเองมากขึ้น...สอบผ่านด้วยนะ 555

วิทยากร สอนดี และสนุกมากๆค่ะ

แหล่งความรู้ชั้นนำด้านการวางแผนการเงินของไทยครับ

เรียนที่ Thai PFA ที่นี่ได้ทั้งความรู้ และความสนุก อาจารย์สอนดีทุกท่านเลยค่ะ

หลักสูตรการเงินที่ควรเรียน

เรียน อาจารย์สอน สนุกมาก ครับ

Course เนื้อหาดี อิ่มทุกมื้อ อาจารย์เก่งนะคะ

มาเรียนที่นี่ได้ความรู้เพิ่มเติมมากมายในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินครับ

เรียนสนุก ความรู้แน่น วิทยากรสอนดี อาหารอร่อย ทีมงานจัดคุณภาพ มาเรียน CFP ที่นี่ดีจริง

เชิญเพื่อนๆ มาเรียนกันครับ

สถานที่จัดงานเดินทางสะดวก อาหารอร่อยดีครับ

รู้สึกมีความรู้มากขึ้น เป็นหลักสูตรที่ดี สามารถนำไปปรับใช้ในการดำรงชีวิตได้ค่ะ

อาจารย์สอนเข้าใจ ได้ความรู้เพิ่ม

วันนี้มาเรียนรู้ Course CFP กับ ThaiPFA ดีมากเลยคร้า ><

วิทยากรสอนดี น้องๆ ก็ช่วยแนะนำตลอด

อบรม CFP กับ ThaiPFA วิชาการดี อาหารอร่อย ได้ทั้งความรู้ อิ่มสบายท้อง

เรียนแล้วได้ประโยชน์มากค่ะ

เข้าใจง่ายจังเลยค่า

เรียนเข้าใจง่าย สอนดี

เรียน CFP กับ ThaiPFA เข้าใจง่าย ทีมงานน่ารัก และได้ความรู้ที่เป๋นประโยชน์

เริ่มเรียน CFP#1 วันแรก 8.30 - 17.30 น.

ได้ความรู้มาปรับใช้มากๆๆๆ

อาจารย์อธิบายดีมากกกกกกกก

วิทยากรสอนดี เข้าใจ อาหารอร่อย

มาเรียนครั้งแรก ประทับใจมากครับ

สำหรับว่าที่นักวางแผนการงานต้องไม่พลาดครับผม วิทยากรสอนดีครับ

เรียนกับ Thai PFA สนุกมากครับ

หลักสูตรดีๆ มาวางแผนทางการเงินเพื่อตนเองและคนรอบข้างดีกว่า

แน่นทั้งความรู้แน่นทั้งความอิ่มท้อง วิทยากรดีมากค่ะ

การวางแผนการลงทุนเพื่ออนาคตที่ดี

มาแล้วเรียนสนุก ได้อัพความรู้เพิ่มเยอะเลย

เนื้อหาตรงกับที่สอบ เข้าใจง่าย อาหารอร่อยค่ะ

วิทยากรดี ให้ความรู้เข้าใจง่าย

สอนสนุก เข้าใจง่าย วิทยกรเทพมากกก เจ้าหน้าที่ก็ดูแลดีมากค่ะ

บริการดี สอนสนุกเข้าใจง่าย

เข้าใจง่าย ถ้าตั้งใจเรียนและไม่หลับ

อาจารย์สอนได้เข้าใจง่าย สนุก ปลุกpassion ในเรื่องการวางแผนทางการเงิน ขอบคุณมากๆเลยค่ะ

ได้รับความรู้เยอะมาก อาจารย์บรรยายสนุก เนื้อหาแน่นค่ะ

บันไดสู่การวางแผนการเงินอย่างถูกต้องและเป็นขั้นตอน

วันนี้มาอบรม CFP module1 ได้ความรู้ดีมากค่ะ

สอนดี เลี้ยงดี สะดวกสบาย ต้องที่นี่เลย ThaiPFA

อาจารย์สอนเข้าใจง่าย บรรยากาศดี สถานที่เลิศ

วิทยากร ความรู้ประสบการณ์ ดีมาก แนะนำค่ะ

การเดินทางของฉันและเธอคือการเรียนรู้

มาเรียนที่นี่ สนุกมาก อาหาร อร่อย

อาจารย์สอนเก่งมาก อาหารก็อร่อย

เรียนแล้วได้ความรู้ ดีมากเลยครับ สามารถปรับเอาไปใช้กับการเงินของตัวเอง กับลูกค้าของได้

ได้รับความรู้ ไปถ่ายทอดได้อย่างดีเลยครับ

วิทยากรสอนดีมากค่ะ

สอนเนื้อหาครบถ้วน... สถานที่จัดดี อาหารอร่อยครับ

ศูนย์ฝึกอบรมที่ดีสำหรับผู้ต้องการเป็นนักวางแผนการเงินครับ

สอนดีมากค่ะ สถานที่ดี อาหารอร่อย

เข้าใจง่าย ได้ประโยชน์ สามารถนำไปใช้วางแผนได้จริงค่ะ

วิทยากรสอนเข้าใจและบริการดีมากๆค่ะ

เนื้อหาใช้ในชีวิตประจำวันได้และทันสมัยเป็นปัจจุบัน

เนื้อหาใช้ในชีวิตประจำวันได้และทันสมัยเป็นปัจจุบัน

ได้ความรู้เต็มๆเลยค่าา สำหรับการวางแผนทางการเงิน

ประทับใจทุกครั้งที่มาเรียนกับสถาบันนี้

วิทยากรทุกท่านสอนดี เข้าใจง่าย สามารถนำมาใช้ได้จริงในการทำงาน และชีวิตประจำวัน

ใครอยากวางแผนการเงินเป็น อยากวางแผนเกษียณไว้ให้มีเงินใช้ตอนเกษียณแนะนำที่นี่เลยครับ

ของเขาดีจริงครับบบบบบบบบบบ

เป็นเพจที่ดีมาก สามารถเข้าถึงข้อมูลได้ มีปัญหาก็สอบถามทางอินบ็อคได้ตลอด

ชอบมากกกก อาจารย์สอนดีมากๆๆๆเลยค่ะ