แนะนำหลักสูตรการวางแผนการเงินCFP ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ (Foundation of Financial & Tax Planning)
-
ความสำคัญของหลักสูตร
-
วัตถุประสงค์ของหลักสูตร
-
เนื้อหาของหลักสูตร
-
รูปแบบการอบรมของหลักสูตร
-
วิทยากรบรรยาย
- ความสำคัญของหลักสูตร
- FPSB (Financial Planning Standards Board) ร่วมมือกับ GfK บริษัท วิจัยระดับโลกสำรวจผู้คนมากกว่า 19,000 คนใน 19 ประเทศและเขตปกครอง พบว่า
- บุคคลเพียง 17% เท่านั้นที่เชื่อว่าตนเองมีความรู้ทางการเงินอย่างเพียงพอ
- บุคคลเพียง 22% เท่านั้นที่มั่นใจว่าตนเองจะสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ตั้งไว้
- บุคคลเพียง 32%เท่านั้นที่มีการจัดทำแผนทางการเงินอย่างเป็นลายลักษณ์อักษร
- บุคคลที่มีแผนทางการเงินแบบองค์รวมอย่างเป็นลายลักษณ์อักษรมีแนวโน้มที่จะรู้สึกมั่นใจเพิ่มขึ้นเป็นอันมากเกือบสามเท่าในการบรรลุเป้าหมายในชีวิต
- บุคคลที่ได้รับคำปรึกษาจากนักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP รู้สึกมั่นใจมากขึ้น 36% ที่จะบรรลุเป้าหมายในชีวิต
- บุคคลที่ได้รับคำปรึกษาจากนักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP รู้สึกพึงพอใจมากกว่าบุคคลที่ได้รับคำปรึกษาจากที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่ได้รับคุณวุฒิวิชาชีพ CFP
วัตถุประสงค์ของหลักสูตร
- วัตถุประสงค์ของการอบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ จึงเป็นไปเพื่อปูพื้นฐานให้ผู้เข้ารับการอบรมมีความรู้เบื้องต้นอย่างครบถ้วนในกระบวนการวางแผนการเงินแบบองค์รวมอย่างเป็นขั้นเป็นตอนหรือที่เรามักเรียกกันว่า 6-Steps of CFPs ดังนี้
- การสร้างความสัมพันธ์ระหว่างลูกค้าและนักวางแผนการเงิน ตั้งอยู่บนพื้นฐานความเข้าใจที่ถูกต้องเกี่ยวกับแนวคิดแนวคิดการวางแผนการเงิน และ จรรยาบรรณ ที่นักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP ต้องยึดถือและปฏิบัติตาม
- การรวบรวมข้อมูลและเป้าหมายการเงิน
- วิธีการเก็บรวบรวมข้อมูลและการจัดทำบัญชีทางการเงินสำหรับบุคคลเพื่อนำข้อมูลที่กระจัดกระจายมาจัดเก็บให้เป็นระบบระเบียบและง่ายต่อการวิเคราะห์
- การกำหนดเป้าหมายทางการเงินที่ดี
- การวิเคราะห์และประเมินสถานภาพทางการเงิน โดยอาศัยแนวคิดการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงคุณภาพและการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงปริมาณด้วยอัตราส่วนทางการเงินส่วนบุคคล เพื่อวิเคราะห์ตรวจสอบว่าสถานะทางการเงินหรือสุขภาพทางการเงินมีปัญหาหรือจุดบกพร่องใดบ้างที่ต้องได้รับการแก้ไขอย่างทันท่วงที
- การจัดทำและนำเสนอทางเลือกของแผนการเงิน โดยอาศัยแนวคิดมูลค่าเงินตามเวลาเพื่อช่วยในการคำนวณว่าเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการบรรลุนั้นจะต้องมีค่าใช้จ่ายหรือเงินออมเงินลงทุนในแต่ละปีเท่าไร และใช้การจัดทำงบประมาณเพื่อวิเคราะห์ความสามารถในการบรรลุเป้าหมาย
- การลงมือปฏิบัติตามแผนการเงิน ซึ่งจะต้องมีความรู้ความเข้าใจในการบริหารสภาพคล่อง ทั้งทรัพย์สินที่สามารถใช้ในการสำรองสภาพคล่องส่วนเกินไว้ใช้ในช่วงที่ขาดสภาพคล่อง และแนวทางในการจัดหาเงินทุนเพื่อแก้ไขปัญหาในช่วงที่อาจชาดสภาพคล่อง ทั้งนี้เพื่อช่วยให้บุคคลสามารถปฏิบัติตามงบประมาณที่ได้กำหนดไว้ในแต่ละปี
- การทบทวนและตรวจสอบ เมื่อสิ้นปีจะต้องมีการคำนวณภาษีและยื่นแบบแสดงรายการภาษีให้ถูกต้อง ซึ่งต้องอาศัยความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา โดยนำข้อมูลรายได้และรายจ่ายต่างๆที่มีการจัดเก็บไว้ในงบการเงินส่วนบุคคลไปคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา และยังอาจนำไปใช้ในการวางแผนภาษีเบื้องต้นด้วย
- เนื้อหาของหลักสูตร
- เนื้อหาของหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ อ้างอิงจากหนังสือที่เกี่ยวข้อง 2 เล่มด้วยกันดังนี้
- หนังสือ "หลักสูตรวางแผนการเงิน ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน" โดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ซึ่งมีเนื้อหาทั้งหมด 8 บทด้วยกันดังนี้
- ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการวางแผนการเงิน
- เครื่องมือทางการเงินสำหรับการบริหารสภาพคล่องส่วนบุคคล
- มูลค่าเงินตามเวลา
- การรวบรวมข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคล
- การวิเคราะห์ข้อมูลส่วนบุคคล
- ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
- ข้อมูลพื้นฐานภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
- การคำนวณและชำระภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
- หนังสือ "หลักสูตรวางแผนการเงิน ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน" โดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ซึ่งมีเนื้อหาทั้งหมด 8 บทด้วยกันดังนี้

หนังสือประการอบรมอบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ (Foundation of Financial & Tax Planning)
- หนังสือ "จรรยาบรรณและคู่มือการปฏิบัติงานสำหรับนักวางแผนการเงิน" ซึ่งมีเนื้อหา 2 ส่วนดังนี้
- จรรยาบรรณและความรับผิดชอบในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน
- ความสัมพันธ์ระหว่างคู่มือการปฏิบัติงานสำหรับนักวางแผนการเงินและมาตรฐานการวางแผนการเงิน
- 1 หลักปฏิบัติ 1: การสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า
- 2 หลักปฏิบัติ 2: การรวบรวมข้อมูลลูกค้า
- 3 หลักปฏิบัติ 3: การวิเคราะห์และประเมินฐานะการเงินของลูกค้า
- 4 หลักปฏิบัติ 4: การจัดทำและนำเสนอแผนการเงิน
- 5 หลักปฏิบัติ 5: การดำเนินการตามแผน
- 6 หลักปฏิบัติ 6: การติดตามแผนการเงิน

หนังสือ "จรรยาบรรณและคู่มือการปฏิบัติงานสำหรับนักวางแผนการเงิน"
- รูปแบบการอบรมของหลักสูตร
- การบรรยายโดยวิทยากรผู้เชี่ยวชาญในแต่ละด้าน
- การฝึกปฏิบัติในการคำนวณแนวคิดมูลค่าเงินตามเวลาโดยใช้เครื่องคำนวณทางการเงินโดยวิทยากรและทีมผู้ช่วยวิทยากร
- การฝึกปฏิบัติ Workshop เพื่อจัดทำวางแผนการเงินด้วยกรณีศึกษาต่างๆ ผ่านโปรแกรมและแอปพลิเคชั่นวางแผนการเงิน


เอกสารประกอบการเรียนการสอนหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ (Foundation of Financial & Tax Planning)
- วิทยากรบรรยาย
บรรยายโดยวิทยากรมืออาชีพ ผู้พัฒนาเนื้อหาและหลักสูตรมาตั้งแต่ที่เริ่มมีหลักสูตรนักวางแผนการเงิน CFP ในเมืองไทย และมีประสบการณ์ทางด้านการเงิน- ผู้ช่วยศาสตราจารย์ ดร.ธนาวัฒน์ สิริวัฒน์ธนกุล CFP® อาจารย์ประจำภาควิชาการเงิน คณะบริหารธุรกิจ มหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์ ซึ่งเป็นผู้ร่วมพัฒนาและปรับปรุงเนื้อหาหนังสือ "หลักสูตรวางแผนการเงิน ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน" โดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และกรรมการสมาคมนักวางแผนการเงินไทย
- คุณนฤมล บุญสนอง CFP® รองกรรมการผู้จัดการ บล. ดีบีเอส วิคเคอร์ส (ประเทศไทย) และกรรมการสมาคมนักวางแผนการเงินไทย
- คุณวิโรจน์ ตั้งเจริญ CFP® รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส บลจ. กรุงไทย และกรรมการสมาคมนักวางแผนการเงินไทย
- คุณอุมาพันธุ์ เจริญยิ่ง CFP® รองกรรมการผู้จัดการ บมจ. เมืองไทยประกันชีวิต และกรรมการสมาคมนักวางแผนการเงินไทย