• การวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลนั้น เป็นกระบวนการประเมินสถานภาพทางการเงิน ความเป็นอยู่ของบุคคลคนหนึ่ง และทำการพัฒนาปรับปรุงการหารายได้ การใช้จ่าย และการลงทุนให้มีฐานะที่ดีขึ้น ด้วยการเข้าไปศึกษาถึงปัจจัยทางด้านเศรษฐกิจ และกระบวนการในการตัดสินใจทางด้านการเงินของบุคคลคนนั้น

• การวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลมีบทบาทและความสำคัญที่ทำให้เกิดความมั่นคงทางการเงิน ความมั่นใจในการดำเนินชีวิต และอิสรภาพทางการเงินในอนาคต การวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลนั้นจะเกี่ยวข้องกับเรื่องกิจกรรมทางการเงิน ซึ่งเป็นสิ่งจำเป็นในชีวิตคนเราที่จะต้องทำการเรียนรู้วิธีการหาเงินเลี้ยงชีพ และในขณะเดียวกันก็จะต้องเรียนรู้ถึงวิธีการออม การใช้จ่าย การลงทุน และการบริหารจัดการให้บรรลุถึงเป้าหมายทางการเงิน และเป้าหมายแห่งชีวิตที่ตนได้กำหนดไว้ และผลลัพธ์ที่ประสงค์คือ การมีชีวิตความเป็นอยู่ และลักษณะการใช้ชีวิตที่ดีขึ้นเป็นลำดับ

• องค์ประกอบของแผนทางการเงิน ซึ่งเกิดจากการบูรณาการแผนทางการเงินในหลากหลายด้านเข้าด้วยกันที่ประกอบด้วย การจัดทำงบการเงิน งบประมาณส่วนบุคคลและการจัดการกระแสเงินสด การวางแผนการลงทุน การบริหารความเสี่ยงและการวางแผนการประกัน การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ และการวางแผนภาษี

• กระบวนการในการวางแผนทางการเงิน ประกอบด้วยขั้นตอนทั้งหมด 6 ขั้นตอน คือ
• 1. ศึกษาและวิเคราะห์ความต้องการและเป้าหมายของผู้รับคำปรึกษา
• 2. หลังจากนั้นจะต้องมีการเก็บรวบรวมข้อมูล
• 3. ซึ่งจะนำไปสู่กระบวนการวิเคราะห์ข้อมูล
• 4. เพื่อจัดทำและนำเสนอแผนทางการเงินต่อผู้ขอรับคำปรึกษา
• 5. ก่อนที่จะมีการนำแผนทางการเงินที่ผู้ขอรับคำปรึกษาเห็นชอบไปลงมือปฏิบัติ
• 6. ในกระบวนการสุดท้ายจะต้องมีการทบทวนและตรวจสอบแผนทางการเงินอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แผนทางการเงินดังกล่าวทันสมัยและสอดคล้องกับปัจจัยแวดล้อมที่มีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา

• อย่างไรก็ตามในปัจจุบันบุคคลโดยส่วนใหญ่ละเลยและไม่ได้ให้ความสำคัญกับการวางแผนทางการเงินเท่าที่ควร ทั้งนี้เป็นผลเนื่องมาจากปัจจัยที่สำคัญ 2 ประการคือ ปัจจัยทางด้านสถานภาพหรือฐานะทางการเงิน และปัจจัยทางด้านความเชื่อและทัศนคติที่ผิด ทั้งนี้ การละเลยและไม่ได้ให้ความสำคัญกับการวางแผนทางการเงินอาจนำมาซึ่งผลเสียต่อบุคคลดังกล่าวทำให้ไม่สามารถบรรลุถึงเป้าหมายทางการเงินตามที่ต้องการได้ หรือในกรณีที่ร้ายแรงอาจก่อให้เกิดความสูญเสียทางการเงินหรือโอกาสในการหารายได้สำหรับการใช้จ่ายในการดำรงชีพทั้งของตัวเองและของผู้ที่อยู่ในอุปการะ นอกจากนี้ในระยะยาวอาจทำให้บุคคลดังกล่าวต้องประสบกับปัญหาความยากลำบากในการดำรงชีวิตในบั้นปลายภายหลังเกษียณอายุ

• วัตถุประสงค์ของหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 บทที่ 1 ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการวางแผนการเงิน มีดังนี้
  1. เพื่อให้ผู้เรียนมีความรู้ความเข้าใจในภาพรวมของการวางแผนทางเงินที่ครอบคลุมถึง ความหมายและความสำคัญของการวางแผนทางการเงิน สาเหตุที่คนละเลยเรื่องการวางแผนทางการเงิน ผลกระทบอันเนื่องมาจากการละเลยเรื่องการวางแผนทางการเงิน และกลุ่มบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนทางการเงิน
  2. เพื่อให้ผู้เรียนมีความรู้ความเข้าใจองค์ประกอบของการวางแผนทางการเงิน
  3. เพื่อให้ผู้เรียนมีความรู้ความเข้าใจ กระบวนการวางแผนทางการเงิน

• องค์ความรู้ของหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 บทที่ 1 ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการวางแผนการเงิน มีดังนี้
  1. ความหมายและความสำคัญของการวางแผนทางการเงิน
  2. สาเหตุที่คนละเลยเรื่องการวางแผนทางการเงิน
  3. ผลกระทบอันเนื่องมาจากการละเลยเรื่องการวางแผนทางการเงิน
  4. กลุ่มบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนทางการเงิน
  5. แผนทางการเงิน
  6. กระบวนการวางแผนทางการเงิน

 

• หลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 บทที่ 2 เครื่องมือทางการเงินสำหรับการบริหารสภาพคล่องส่วนบุคคล

• หลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 บทที่ 3 มูลค่าเงินตามเวลา 

• หลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 บทที่ 4 การรวบรวมข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคล 

• หลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 บทที่ 5 การวิเคราะห์ข้อมูลส่วนบุคคล 

• หลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 บทที่ 6 ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา 

• หลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 บทที่ 7 ข้อมูลพื้นฐานภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา 

ThaiPFA ศูนย์อบรมต้นแบบ สู่เส้นทางคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP มืออาชีพมาตรฐานสากล 

Thai Professional Finance Academy (ThaiPFA)

ติดต่อ

      086-666-0090 , 082-701-7077 , 087-063-3306 
 

ขอบคุณทุกความไว้วางใจ ที่มีให้ ThaiPFA

#นักวางแผนการเงินCFPมาตรฐานสากลกับThaiPFA #เส้นทางสู่วิชาชีพนักวางแผนการเงินCFPมาตรฐานสากลโดยThaiPFA #ThaiPFAศูนย์อบรมต้นแบบเพื่อความมั่งคั่งมั่นคงและยั่งยืน
E-mail: thaipfa@gmail.com
Website: www.thaipfa.co.th 
Social network: www.facebook.com/thaipfa
LINE: @thaipfa
Mobile: 086-666-0090 , 087-063-3306 ,082-701-7077