เส้นทางอาชีพนักวางแผนการเงิน CFP

คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ถือกำเนิดขึ้นเป็นครั้งแรกในประเทศสหรัฐอเมริกา ในปี ค.ศ. 1972 ปัจจุบัน คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ได้รับการยอมรับว่าเป็นมาตราฐานสูงสุดด้านการวางแผนการเงินในระดับสากล สมาคมนักวางแผนการเงินไทยเป็นหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตให้บริหารจัดการโครงการรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ในประเทศไทยตามข้อตกลงกับ Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB) โดยสมาคมฯ จะอนุญาตให้เฉพาะบุคคลที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์การรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP เท่านั้น มีสิทธิ์ใช้เครื่องหมายรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ซึ่งได้แก่ CFP, CERTIFIED FINANCAIL PLANNING และ CFP
 
สัญลักษณ์แห่งความเป็นเลิศด้านการวางแผนการเงินในระดับสากล



- แคนาดา   - สหรัฐอเมริกา  - โคลอมเบีย  - บราซิล  - ตุรกี  - เนเธอร์แลนด์  - ฝรั่งเศษ  - เยอรมณี  - สวิตเซอร์แลนด์   - ออสเตรีย  - อังกฤษ  - อิสราเอล  - ไอร์แลนด์  - แอฟิกาใต้  - นิวซีแลนด์  - ออสเตรเลีย  - เกาหลีใต้  - จีน  - ญี่ปุ่น  - ไต้หวัน  - ไทย  - มาเลเซีย  - สิงคโปร์  - อินเดีย  - อินโดนีเซีย  - ฮ่องกง
 

ในสภาวการณ์ปัจจุบันที่ความมั่นคั่งมีการขยายตัวอย่างรวดเร็ว ผู้บริโภคในประเทศต่างๆ ทั่วโลกต่างต้องการคำปรึกษาด้านการวางแผนการเงินส่วนบุคคลจากนักวางแผนการเงินที่มีความรู้ความสามารถและยึดมั่นในจรรยาบรรณ ทำให้ความต้องการใช้บริการจากนักวางแผนการเงินเพิ่มสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง
 

คุณสมบัติของนักวางแผนการเงิน CFP ต้องมี  เรียกง่ายๆ คือ 4E

การศึกษา (Education)

ผู้ขอรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP และคุณวุฒิวิชาชีพที่ปรึกษาการเงิน AFPT จะต้องผ่านการอบรมเพื่อให้มีความรู้ และทักษะด้านการวางแผนการเงินจากสถาบันอบรมของสมาคมฯ การอบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ประกอบด้วยการอบรม 6 ชุดวิชา ได้แก่
ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ
ชุดวิชาที่ 2 การวางแผนการลงทุน
ชุดวิชาที่ 3 การวางแผนการประกันภัย
ชุดวิชาที่ 4 การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ
ชุดวิชาที่ 5 การวางแผนภาษีและมรดก
ชุดวิชาที่ 6 การจัดทำแผนการเงิน

           ทั้งนี้ ผู้มีคุณวุฒิการศึกษาหรือคุณวุฒิวิชาชะในสาขาวิชาที่เกียวข้องโดยตรงกับเนื้อหาการอบรม สามารถยื่นขอยกเว้นการอบรมในชุดวิชาที่เกี่ยวข้องผ่านการเทียบเคียงพื้นฐานความรู้ (Transcript Review) หรือข้อยกเว้นการอบรมในทุกชุดวิชาผ่านการขอสิทธิ์เข้าสอบโดยไม่ผ่านการอบรม (Challenge Status)
  
การเทียบเคียงพื้นฐานความรู้ (Transcript Review)
-  ผ่านการเรียนและสอบในระดับปริญญาตรี หรือโทวิชาบริหารการเงินส่วนบุคคล (Personal Finance) ภาษีพื้นฐาน (Taxation) และมูลค่าเงินตามกาลเวลา (Time Value Of Money) ได้รับการยกเว้นอบรม ชุดวิชาที่ 1
 
-  วิชาการลงทุน (Investment) และการวิเคราะห์หลักทรัพย์ (Securities Analysis) หรือ มีใบอนุญาตที่ปรึกษาการลงทุน (Investment Consultant) ผู้จัดการกองทุน (Fund Manager) หรือที่ปรึกษาการเงิน (Financial Advisor – FA) ได้รับการยกเว้นอบรม ชุดวิชาที่ 2
 
-  วิชาประกันภัย (Insurance)  หรือ มีใบอนุญาตตัวแทน/นายหน้าประกันภัยชีวิต ได้รับการยกเว้นอบรม ชุดวิชาที่ 3
 
การขอสิทธิ์เข้าสอบโดยไม่ผ่านการอบรม (Challenge Status)
มีคุณวุฒิการศึกษา จบการศึกษาในระดับปริญญาเอกสารอุดมศึกษาที่ได้รับการรับรองจากสำนักงาน
ก.พ. ในสาขาวิชาการเงิน บริหารธุรกิจ บัญชีหรือเศรษฐศาสตร์
หรือ มีคุณวุฒิวิชาชีพ  

• Certified Public Accountant (CPA) หรือ
• Chartered Financial Analyst (CFA (Level 3) หรือ
• CISA (Level 3)

 

การสอบ (Examination)

              ผู้ขอรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP และคุณวุฒิวิชาชีพที่ปรึกษาการเงิน AFPT  จะต้องสอบผ่านหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP เพื่อวัดความรู้ และประเมิณความสามารถในการนำความรู้และทักษะไปประยุกต์ใช้สำหรับการให้คำปรึกษาและจัดการทำแผนการเงินในสถาณการณ์จริงเพื่อสร้างความน่าเชื่อถือและเพื่อประโยชน์สูงสุดต่อผู้รับคำปรึกษา  การสอบหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ประกอบด้วยข้อสอบ 4 ฉบับ ได้แก่
 

ข้อสอบฉบับที่	จะสมัครสอบได้ต้องผ่านการอบรมชุดวิชาที่
1. พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ	1. พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ
2. การวางแผนการลงทุน	2. การวางแผนการลงทุน
3. การวางแผนการประกันภัย และการวางแผนเพื่อวัยเกษียณ	3. การวางแผนการประกันภัย และ 4. การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ
4. การวางแผนภาษีและมรดก และการจัดทำแผนการเงิน ส่วนที่ 1 การวางแผนภาษีและมรดก ส่วนที่ 2 ข้อสอบแผนการเงิน	5. การวางแผนภาษีและมรดก และ 6. การจัดทำแผนการเงิน

  

ประสบการณ์การทำงาน (Experience)

           ผู้ขอรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักงานแผนการเงิน CFP จะต้องมีประสบการณ์การทำงานในด้านการสอน* หรือในอุตสาหกรรมการเงิน** ซึ่งครอบคลุม  “หลักปฏิบัติด้านการวางแผนการเงิน” อย่างน้อย 1 ด้านหรือมากกว่า เป็นระยะเวลาอย่างน้อย 3 ปี
หลักการปฏิบัติการวางแผนการเงิน

• การสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าและกำหนดขอบเขตของข้อผูกผัน
• การรวบรวมข้อมูลของลูกค้า
• การวิเคราะห์และประเมินสถานะทางการเงินของลูกค้า
• การจัดทำและนำเสนอแผนการเงิน
• การนำแผนการเงินไปปฏิบัติ
• การทบทวนและปรับแผนการเงินตามสถาณการณ์อย่างสม่ำเสมอ

*ประสบการณ์การสอนหลักสูตรการเงินในระดับมหาวิทยาลัยสามารถนับได้สูงสุด 2 ปี โดยอีก 1 ปี ต้องเป็นประสบการณ์การทำงานเกี่ยวข้องกับการวางแผนการเงินโดยตรง หรือประสบการณ์การสอนหลักสูตรวางแผนการเงินที่ สมาคมฯ ให้ความเห็นชอบ
** สำนักงานบัญชี สำนักงานกฏหมาย สถาบันการเงิน บริษัทที่ให้บริการวางแผนการเงินหรือบริการที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนการเงินส่วนบุคคล บริษัทประกันภัย บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทจัดการลงทุน และหน่วยงานกำกับดูแล
 

จรรยาบรรณ (Ethics)

                   นักวางแผนการเงิน CFP และที่ปรึกษาการเงิน AFPT จะต้องตกลงที่จะยึดถือและปฏิบัติตาม “จรรยาบรรณและความรับผิดชอบในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน” ซึ่งเป็นหลักเกณฑ์ขั้นพื้นฐานที่กำหนดหน้าที่และความรับผิดชอบที่นักวางแผนการเงิน CFP และที่ปรึกษาการเงิน AFPT พึงปฏิบัติต่อสาธารณชน ลูกค้า เพื่อนร่วมงาน และนายจ้างเพื่อสร้างความมั่นใจแก่ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องต่อวิชาชีพนักวางแผนการเงิน
 
 

คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP
สัญลักษณ์แห่งความเป็นเลิศด้านการวางแผนการเงินในระดับสากล

         ผู้ประกอบวิชาชีพในอุตสาหกรรมการเงินทั่วโลกมุ่งมั่นที่จะได้รับการรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ซึ่งเป็นสัญญาลักษณ์แห่งความโดดเด่นด้านวิชาชีพการวางแผนการเงินที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล เพื่อสร้างความแตกต่างจากผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงินทั่วไป
 
นักวางแผนการเงิน CFP
           นักวางแผนการเงิน CFP เป็นผู้มีความสามารถและทักษะในการให้คำปรึกษาการวางแผนการเงินส่วนบุคคลแบบองค์รวมที่ครอบคลุมการวางแผนการบริหารกระแสเงินสด การวางแผนการลงทุน การวางแผนประกันชีวิต การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ และการวางแผนภาษีและมรดก รวมถึงการวางแผนการเงินเพื่อเป้าหมายเฉพาะ เพื่อช่วยให้ผู้รับคำปรึกษาบรรลุเป้าหมายทางการเงินและชีวิต
 
เป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคล
การบริหารกระแสเงินสด
การลงทุน
ภาษีและมรดก
การเกษียณอายุ
การประกันชีวิต
           นักวางแผนการเงิน CFP จะต้องมีคุณสมบัติครบถ้วนตามเกณฑ์การรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP (คุณสมบัติ 4E) ได้แก่ ผ่านการอบรม (Education) ผ่านการสอบ (Examination) มีประสบการณ์การทำงาน (Experience) และปฏิบัติตามจรรยาบรรณและความรับผิดชอบในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน (Ethics) ทั้งนี้ ภายหลังที่ได้รับการรับรองตามเกณฑ์การต่ออายุคุณวุฒิวิชาชีพแล้ว นักวางแผนการเงิน CFP จะต้องปฏิบัติตามเกณฑ์การต่ออายุคุณวุฒิวิชาชีพและเกณฑ์การพัฒนาคุณวุฒิวิชาชีพอย่างต่อเนื่อง