อนาคต ตัวแทนประกัน จะเป็นอย่างไร ต้องปรับตัวอย่างไร ?

1. ตัวแทนจะเปลี่ยนบทบาทเป็นที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล

•   จากผู้ขายสู่ที่ปรึกษา: ตัวแทนจะไม่ได้ทำหน้าที่เพียงขายกรมธรรม์ แต่จะเป็นผู้ช่วยลูกค้าในการวางแผนการเงินแบบองค์รวม รวมถึงการคุ้มครอง ความมั่นคงทางการเงิน และการลงทุน
•   การวางแผนระยะยาว: ตัวแทนจะเน้นการช่วยลูกค้าบรรลุเป้าหมายชีวิต เช่น การวางแผนเกษียณ วางแผนมรดก หรือการเตรียมเงินสำหรับเหตุการณ์ไม่คาดฝัน

2. การใช้เทคโนโลยีขั้นสูงและ AI

•   AI ช่วยวิเคราะห์ลูกค้า: ตัวแทนจะใช้ปัญญาประดิษฐ์ในการวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าแบบเจาะลึก เพื่อเสนอผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมและตรงตามความต้องการเฉพาะบุคคล
•   แชทบอทและแพลตฟอร์มดิจิทัล: ระบบอัตโนมัติจะช่วยลดงานที่ซ้ำซ้อน เช่น การตอบคำถามเบื้องต้น การแจ้งเตือนวันครบกำหนดชำระเบี้ย และการตรวจสอบสถานะกรมธรรม์
•   การนำเสนอผ่าน Metaverse: ตัวแทนอาจพบลูกค้าในโลกเสมือนจริง (Metaverse) เพื่ออธิบายกรมธรรม์และจำลองสถานการณ์ที่ลูกค้าสามารถเข้าใจได้ชัดเจนขึ้น

3. การปรับตัวเพื่อรองรับลูกค้าที่หลากหลาย

•   ประกันแบบยืดหยุ่น: ลูกค้าจะคาดหวังผลิตภัณฑ์ที่ปรับแต่งได้ (Customized Insurance) ตัวแทนต้องเข้าใจและสามารถเสนอแผนที่เหมาะสมกับความต้องการเฉพาะของแต่ละคน เช่น ประกันที่ครอบคลุมเฉพาะโรคที่กังวล หรือประกันที่ยืดหยุ่นตามไลฟ์สไตล์
•   การเข้าถึงคนรุ่นใหม่: ตัวแทนจะต้องปรับรูปแบบการให้บริการเพื่อรองรับคนรุ่นใหม่ เช่น การใช้สื่อโซเชียลมีเดีย หรือสร้างคอนเทนต์ที่เน้นความเข้าใจง่ายและน่าสนใจ

4. การสร้างความสัมพันธ์ระยะยาวกับลูกค้า

•   บริการที่ต่อเนื่อง: ตัวแทนจะมีบทบาทในการติดตามและปรับปรุงแผนประกันของลูกค้าตามความเปลี่ยนแปลงในชีวิต เช่น การเปลี่ยนงาน การแต่งงาน หรือการมีลูก
•   การสร้างความไว้วางใจ: ในโลกที่ลูกค้าสามารถเปรียบเทียบข้อมูลได้ง่าย ตัวแทนที่มีความน่าเชื่อถือและให้บริการอย่างจริงใจจะได้เปรียบ

5. การพัฒนาทักษะที่หลากหลาย

•   ความรู้ด้านการเงิน: ตัวแทนต้องเข้าใจเรื่องการเงิน การลงทุน และภาษี เพื่อให้สามารถให้คำปรึกษาได้อย่างครอบคลุม
•   ทักษะการสื่อสารดิจิทัล: ต้องสามารถสื่อสารผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์และสร้างแบรนด์ส่วนตัวในโลกดิจิทัล
•   ความเชี่ยวชาญเฉพาะทาง: ตัวแทนอาจเลือกเน้นการให้บริการเฉพาะด้าน เช่น ประกันสุขภาพ ประกันชีวิตสำหรับกลุ่มธุรกิจ หรือประกันสำหรับผู้สูงอายุ

6. การตอบโจทย์ความยั่งยืน (Sustainability)

•   ประกันเพื่อสิ่งแวดล้อม: อาจมีการนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันที่สนับสนุนความยั่งยืน เช่น ส่วนลดเบี้ยประกันสำหรับลูกค้าที่มีไลฟ์สไตล์เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม
•   การให้ความรู้: ตัวแทนจะมีบทบาทในการให้ความรู้ลูกค้าเกี่ยวกับความสำคัญของการวางแผนเพื่ออนาคต เช่น การลดความเสี่ยงทางการเงินหรือการวางแผนระยะยาว

7. การร่วมมือกับองค์กรอื่น ๆ

•   พันธมิตรด้านเทคโนโลยี: ตัวแทนจะทำงานร่วมกับบริษัทเทคโนโลยี เช่น FinTech หรือ InsurTech เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริการ
•   การร่วมมือกับธนาคารและโรงพยาบาล: เพื่อเสนอแพ็กเกจประกันที่รวมบริการทางการเงินและสุขภาพแบบครบวงจร

 สรุป