ปลดล็อกเงื่อนไข ก.ล.ต.! ไม่จบปริญญาตรี ก็ขึ้นทะเบียนไลเซนส์การเงิน IC และ IP ได้แล้ว (ทางลัดสู่อาชีพนักวางแผนการเงิน)

รู้หรือไม่? ในโลกยุคใหม่ที่ "ทักษะ" (Skill) สำคัญกว่า "ใบปริญญา" (Degree) โอกาสในการก้าวเข้าสู่อุตสาหกรรมการเงินระดับมืออาชีพไม่ได้ถูกจำกัดไว้แค่คนจบป.ตรี อีกต่อไป!
 

หากคุณคือคนหนึ่งที่หลงใหลในโลกของการลงทุน ศึกษาเรื่องการเงินด้วยตัวเองจนเชี่ยวชาญ แต่ติดปัญหาที่ "ยังเรียนไม่จบ" หรือ "ไม่ได้เรียนจบปริญญาตรี" ทำให้พลาดโอกาสในการขึ้นทะเบียนเป็นผู้แนะนำการลงทุน (IC) หรือ ผู้วางแผนการลงทุน (IP) ข่าวดีคือ วันนี้กำแพงนั้นถูกทลายลงแล้วครับ!
 

ในบทความนี้ ผมจะพาคุณไปเจาะลึกประกาศล่าสุดจาก ก.ล.ต. ที่เปิดประตูบานใหญ่ให้ผู้ที่มีความสามารถ สามารถคว้าใบอนุญาตทางการเงินเพื่อประกอบวิชาชีพได้รวดเร็วยิ่งขึ้น ชนิดที่เรียกว่า "ยิงปืนนัดเดียว ได้นกถึงสองตัว"

อดีต: กำแพงใบปริญญาที่ขวางกั้นคนเก่ง

ในอดีต การจะได้มาซึ่งใบอนุญาต ผู้วางแผนการลงทุน (IP - Investment Planner) เพื่อให้คำแนะนำการลงทุนเชิงลึกและจัดพอร์ตโฟลิโอให้ลูกค้านั้น มีเงื่อนไขที่ค่อนข้างเข้มงวด โดยผู้สมัครจะต้องผ่านกระบวนการดังนี้:

1. สอบผ่านหลักสูตรผู้แนะนำการลงทุน (IC) ทั้ง P1, P2 และ P3

2. สอบผ่านหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP® ชุดวิชาที่ 1 และ 2

3. ที่สำคัญที่สุด: ต้องมีวุฒิการศึกษา "ปริญญาตรี" ขึ้นไปเท่านั้น ถึงจะยื่นขอขึ้นทะเบียน IP ได้

ผลลัพธ์คืออะไร? เราเห็นเด็กรุ่นใหม่ (Gen Z) หรือนักลงทุนอิสระหลายคนที่เทรดเก่ง เข้าใจตลาดคริปโตฯ เข้าใจหุ้นต่างประเทศ ทักษะล้นเหลือ แต่ไม่สามารถนำความรู้มาประกอบอาชีพให้คำปรึกษาอย่างถูกกฎหมายได้ เพียงเพราะยังไม่มีกระดาษใบนั้น

 

ปัจจุบัน: ก.ล.ต. ปลดล็อก! ทักษะนำหน้า ปริญญาไม่ต้อง

โลกเปลี่ยน กฎเกณฑ์ก็ต้องปรับให้ทัน สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ได้มองเห็นศักยภาพของบุคลากรกลุ่มนี้ จึงได้ ประกาศปลดล็อก เงื่อนไขวุฒิการศึกษา โดยให้สิทธิ์ผู้ที่ไม่ได้จบปริญญาตรี สามารถขึ้นทะเบียนไลเซนส์ IC และ IP ได้ เพียงทำตามเงื่อนไขใหม่นี้ครับ:

สรุปเงื่อนไขใหม่: > เพียงคุณผ่านการอบรมและสอบผ่าน หลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP® ดังต่อไปนี้:

• อบรม + สอบผ่าน: CFP Paper 1 (พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ)

• อบรม + สอบผ่าน: CFP Paper 2 (ปรับปรุง) (การวางแผนการลงทุน)

คุณสามารถนำผลสอบ 2 ชุดวิชานี้ ไปยื่นขึ้นทะเบียนเป็น IC หรือ IP ได้ทันที โดยไม่ต้องไปสอบ Paper อื่นๆ เพิ่มเติม และไม่ต้องใช้วุฒิ ป.ตรี!

เปรียบเทียบให้เห็นภาพ: เส้นทางสู่การเป็น IP

เงื่อนไขการขึ้นทะเบียน	เส้นทางปกติ (อดีต)	เส้นทางใหม่ (ปลดล็อก ก.ล.ต.)
การสอบที่ต้องผ่าน	IC (P1, P2, P3) + CFP Paper 1, 2	CFP Paper 1 + CFP Paper 2 (ปรับปรุง)
วุฒิการศึกษาขั้นต่ำ	ปริญญาตรี	ไม่จำกัดวุฒิการศึกษา (ต่ำกว่าป.ตรีก็ทำได้)
ผลลัพธ์ที่ได้	ขึ้นทะเบียน IP ได้	ขึ้นทะเบียน IC / IP ได้ทันที

Case Study: ทำไมเรื่องนี้ถึงเปลี่ยนชีวิตคุณได้?

ลองจินตนาการถึง "น้องเอ" อายุ 20 ปี กำลังเรียนอยู่มหาวิทยาลัยปี 2 เอมีความรู้เรื่องการลงทุนและชอบวางแผนการเงินให้เพื่อนๆ

• ถ้าเป็นเมื่อก่อน: เอต้องรออีก 2 ปีกว่า กว่าจะเรียนจบป.ตรี ถึงจะไปสอบและขึ้นทะเบียนเป็นที่ปรึกษาการเงินอย่างเต็มตัวได้ เสียโอกาสในการสร้างรายได้และเก็บเกี่ยวประสบการณ์ไปอย่างน่าเสียดาย

• วันนี้: เอตัดสินใจไปอบรมและสอบ CFP Paper 1 และ 2 ทันทีที่สอบผ่าน เอสามารถนำผลสอบไปขึ้นทะเบียนเป็น IP รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. และเริ่มรับให้คำปรึกษาลูกค้าอย่างถูกกฎหมาย สร้างรายได้หลักแสนตั้งแต่ยังเรียนไม่จบ!
   

ยิงปืนนัดเดียว... ได้คุณวุฒิวิชาชีพถึง 2 เด้ง!

ความคุ้มค่ายังไม่จบแค่นั้นครับ! การเลือกเดินเส้นทางสอบ CFP Paper 1 และ 2 (ปรับปรุง) นอกจากจะใช้ขึ้นทะเบียน IC และ IP กับ ก.ล.ต. ได้แล้ว คุณยังได้รับสิทธิพิเศษอีกขั้น:

"คุณสามารถนำผลสอบนี้ ไปขึ้นทะเบียนรับคุณวุฒิวิชาชีพ AFPT™ (Associate Financial Planner Thai) กับทางสมาคมนักวางแผนการเงินไทยได้อีกด้วย!"

เท่ากับว่า เหนื่อยติวสอบครั้งเดียว แต่โปรไฟล์ของคุณจะโดดเด่นขึ้นทันที มีทั้งไลเซนส์จากหน่วยงานกำกับดูแล และคุณวุฒิวิชาชีพที่ได้รับการยอมรับระดับสากล สร้างความน่าเชื่อถือ (Trust) ให้กับลูกค้าของคุณได้อย่างมหาศาล
 

 Action Plan: ก้าวแรกสู่การเป็นนักวางแผนการเงินมืออาชีพ

อ่านมาถึงตรงนี้ ถ้าไฟในตัวคุณเริ่มลุกโชน และอยากลงมือทำ นี่คือสิ่งที่คุณต้องเตรียมตัวครับ:

1. สำรวจตัวเอง: คุณพร้อมที่จะลงทุนเวลาให้กับการศึกษาความรู้ทางการเงินที่ได้มาตรฐานระดับสากลแล้วหรือยัง?

2. หาที่ปรึกษาและสถาบันอบรมที่เชื่อถือได้: การเตรียมตัวสอบ CFP ไม่ใช่เรื่องที่ควรคลำทางเอง ผมขอแนะนำ ศูนย์อบรม ThaiPFA ซึ่งเป็นสถาบันอบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP® แห่งแรกในประเทศไทย มีประสบการณ์จัดอบรมให้องค์กรการเงินชั้นนำมายาวนานกว่า 10 ปี การันตีความเข้มข้น ตรงจุด และครอบคลุมเนื้อหาอัปเดตล่าสุด

3. ลงมือทำ: สมัครอบรม วางตารางอ่านหนังสือ และไปลุยสนามสอบให้ผ่าน!

โลกยุคนี้ไม่ได้วัดกันที่ว่าคุณเรียนจบอะไรมา แต่วัดกันที่ว่า "คุณแก้ปัญหาให้คนอื่นได้มากแค่ไหน" อาชีพนักวางแผนการเงิน คือการช่วยให้ผู้คนบรรลุเป้าหมายในชีวิต ปลดล็อกเงื่อนไขของตัวเองตั้งแต่วันนี้ แล้วก้าวออกมาสร้างเส้นทางความสำเร็จในแบบของคุณเองครับ!

(บทความหน้า เราจะมาเจาะลึกเทคนิคการอ่านหนังสือสอบ CFP ยังไงให้ผ่านฉลุยในครั้งแรก รอติดตามอ่านกันได้เลยครับ!)

 

#วางแผนการเงิน #วางแผนประกัน #วางแผนเกษียณ #วางแผนเพื่อวัยเกษียณ #อบรมวางแผนการเงิน #อบรมหลักสูตรการวางแผนการเงินCFP #ที่ปรึกษาการเงิน #นักวางแผนการเงิน #CFP #AFPT #IP #IC #ThaiPFA #เรียนการเงิน #ใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน #ไม่จบปริญญาตรี