การวางแผนการเงิน คืออะไร

การวางแผนการเงินไม่ใช่เป็นเพียงแค่การจัดทำงบประมาณรายรับรายจ่าย การออมเงิน หรือการกำหนดกลยุทธ์สำหรับการลงทุนเท่านั้น การวางแผนการเงิน คือ กระบวนการในการจัดทำแผนบริหารจัดการเรื่องการเงินส่วนบุคคลอย่างเหมาะสมเพื่อทำให้สามารถบรรลุเป้าหมายชีวิตตามลำดับความสำคัญที่ต้องการได้

เป้าหมายสำคัญต่างๆ ในชีวิต ได้แก่ การซื้อบ้าน การสมรส ทุนการศึกษาบุตร การจัดการความเสี่ยงสำหรับตนเองและครอบครัว การเกษียณอายุ การลงทุน การวางแผนมรดก การวางแผนภาษี รวมถึงการมีเงินลงทุนเพื่อเริ่มต้นทำธุรกิจ เป็นต้น

ประโยชน์ของการวางแผนการเงิน

การวางแผนการเงินช่วยให้คุณสามารถกำหนดแนวทางและเป้าหมายในการตัดสินใจต่างๆ เกี่ยวกับเรื่องการเงิน การพิจารณาตัดสินใจเรื่องการเงินในแต่ละเรื่องซึ่งถือเป็นส่วนหนึ่งของเป้าหมายชีวิตจะช่วยให้คุณทราบถึงผลกระทบทั้งระยะสั้นและระยะยาวที่อาจส่งผลต่อเป้าหมายชีวิต ดังนั้น คุณจึงสามารถปรับเปลี่ยนเป้าหมายชีวิตให้เข้ากับสถานกาณ์ส่วนตัวที่เปลี่ยนแปลงไป และช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่าจะสามารถบรรลุเป้าหมายชีวิตตามที่ต้องการได้

นักวางแผนการเงิน CFP คือใคร

นักวางแผนการเงินสามารถให้คำแนะนำว่าคุณต้องทำสิ่งใดบ้างเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินตามที่ต้องการ โดยใช้กระบวนการวางแผนการเงิน เพื่อวิเคราะห์ภาพรวมสถานะทางการเงินของคุณและให้คำแนะนำกุลยุทธ์การวางแผนการเงินแบบองค์รวมที่เหมาะสมกับคุณ ซึ่งได้แก่ การจัดทำงบประมาณรายรับรายจ่าย การออมเงิน ภาษี การลงทุน การประกันชีวิต และการเกษียณอายุ ทั้งนี้ นักวางแผนการเงินอาจให้บริการวางแผนการเงินด้านใดด้านหนึ่ง แต่จะให้คำแนะนำโดยพิจารณาสถานะทางการเงินในภาพรวมของลูกค้า ทำให้นักวางแผนการเงินแตกต่างจากที่ปรึกษาทางการเงินทั่วไปอาจมีความเชี่ยวชาญเรื่องการเงินเฉพาะด้านใดด้านหนึ่ง

สมาคมนักวางแผนการเงินไทย และศูนย์อบรม ThaiPFA
ผลิตนักวางแผนการเงิน CFP และที่ปรึกษาทางการเงิน AFPT ที่มีความรู้ ความสามารถ และยึดมั่นในจรรยาบรรณอย่างเคร่งครัด ให้บริการวางแผนการเงินโดยคำนึงถึงประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ มีคุณสมบัติตามเกณฑ์การรับรองคุณวุฒิวิชาชีพตามมาตราฐานสากล ได้แก่ ผ่านการอบรมและการสอบ มีประสบการณ์การทำงาน และปฏิบัติตามจรรยาบรรณ และความรับผิดชอบในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน รวมทั้งมีการพัฒนาความรู้อย่างต่อเนื่องเพื่อให้มีความรู้ที่ทันสมัยและทันต่อเหตุการณ์

นักวางแผนการเงิน CFP
นักวางแผนการเงิน CFP มีหน้าที่ให้คำแนะนำและวางแผนการเงินที่ครอบคลุมทุกด้าน ได้แก่ การวางแผนบริหารกระแสเงินสด การวางแผนการลงทุน การวางแผนประกันชีวิต การวางแผนเพื่อการเกษียณ และการวางแผนภาษีและมรดก รวมทั้งการวางแผนการเงินเพื่อเป้าหมาย

ที่ปรึกษาการเงิน AFPT
ที่ปรึกษาการเงิน AFPT มีหน้าที่ให้คำปรึกษาเฉพาะด้านการวางแผนการลงทุน หรือด้านการวางแผนประกันชีวิตและการวางแผนเพื่อวัยเกษียณ

ข้อมูลที่นักวางแผนการเงิน CFP พึงเปิดเผยให้ลูกค้าทราบ

1. หน้าที่และขอบเขตความรับผิดชอบของนักวางแผนการเงิน CFP

บทบาทของนักวางแผนการเงิน CFP

- วิเคราะห์สถานะทางการเงินของลูกค้า
- จัดทำแผนการเงินที่ช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายและความต้องการตามลำดับความสำคัญ
- ให้คำแนะนำที่สอดคล้องกับเป้าหมายและสถานะทางการเงินของลูกค้า

บทบาทของลูกค้า

- ให้ข้อมูลเป้าหมายและความต้องการ
- เปิดเผยข้อมูลทางการเงินของตนเองและครอบครัว
- ปฏิบัติตามคำแนะนำ
- แจ้งการเปลี่ยนแปลงข้อมูลที่มีนัยสำคัญโดยทันทีและเต็มใจที่จะดำเนินการตามแผนการเงินที่มีการแก้ไขให้สอดคล้องกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป

2. ข้อมูลคุณสมบัติของนักวางแผนการเงิน CFP

- คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP บัตรประจำตัวนักวางแผนการเงิน CFP
- คุณวุฒิวิชาชีพอื่นและใบอนุญาตที่นักวางแผนการเงิน CFP หรือบริษัทนายจ้างได้รับ
- ประสบการณ์การทำงานและความเชี่ยวชาญ

3. ข้อมูลติดต่อของนักวางแผนการเงิน CFP และบริษัทนายจ้าง

4. รายละเอียดและรูปแบบค่าตอบแทน และผลประโยชน์ที่นักวางแผนการเงิน CFP ได้รับ

5. หากนักวางแผนการเงิน CFP จำเป็นต้องนำข้อมูลของลูกค้าไปปรึกษากับผู้ประกอบวิชาชีพอื่น นักวางแผนการเงิน CFP จะต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบ และต้องได้รับความยินยอมจากลูกค้าก่อน

6. ข้อจำกัดของนักวางแผนการเงิน CFP ในการให้คำแนะนำหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน การลงทุน หรือประกันภัย ซึ่งอาจส่งผลต่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า

7. รายละเอียดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นระหว่างลูกค้ากับนักวางแผนการเงิน CFP บริษัทนายจ้าง หน่วยงานอื่น หรือบุคคลอื่น เช่น การมีส่วนได้เสียของนักวางแผนการเงิน CFP ในการแนะนำสินค้าและบริการทางการเงินของบริษัทซึ่งนักวางแผนการเงิน CFP เป็นพนักงานหรือผู้ถือหุ้น เป็นต้น

6 ขั้นตอนการวางแผนการเงิน

กระบวนการวางแผนการเงินประกอบด้วย 6 ขั้นตอน ซึ่งกำหนดแผนการดำเนินการสำหรับนักวางแผนการเงินและลูกค้า ซึ่งจะช่วยให้คุณได้สำรวจตนเองกำหนดเป้าหมาย และทราบถึงสิ่งที่คุณต้องทำเพื่อให้บรรลุเป้าหมายตามที่ต้องการ

การสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าและกำหนดขอบเขตข้อผูกพัน

นักวางแผนการเงินจะต้องอธิบายให้ทุกคนทราบถึงขั้นตอนต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนการเงิน สอบถามเป้าหมายและความต้องการของคุณ รวมทั้งจัดลำดับเป้าหมายและความต้องการดังกล่าวและประเมินว่านักวางแผนการเงินสามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายและความต้องการได้หรือไม่

การรวบรวมข้อมูลของลูกค้า

นักวางแผนการเงินจะสอบถามและต้องได้รับข้อมูลอย่างเพียงพอผ่านการสัมภาษณ์และขอเอกสารเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของคุณ ได้แก่ รายรับ รายจ่าย สินทรัพย์และหนี้สิน และเป้าหมายและความต้องการทั้งในระยะสั้นและระยะยาวของคุณ เพื่อใช้เป็นข้อมูลสำหรับการจัดทำแผนการเงิน

การวิเคราะห์และประเมินสถานะทางการเงินของลูกค้า

นักวางแผนการเงินจะต้องวิเคราะห์ข้อมูลสถานะทางการเงินในปัจจุบันของคุณ ทั้งในด้านงบดุลส่วนบุคคล อัตราส่วนทางการเงิน (เงินออม/รายได้ ค่าใช้/รายได้ หนี้/ได้) งบกระแสเงินสด การทำประกันชีวิต พอร์ตการลงทุนและภาระภาษี เพื่อประเมินความสามารถในการบรรลุเป้าหมายและความต้องการตามลำดับความสำคัญ

การจัดทำและนำเสนอแผนการเงิน

นักวางแผนการเงินจะต้องจัดทำและนำเสนอแผนการเงิน โดยเสนอทางเลือกในการลงทุน ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน และบริการที่เหมาะสมกับเป้าหมายและความต้องการของคุณ

การนำแผนการเงินไปปฏิบัติ

นักวางแผนการเงินจะต้องหารือแผนปฏิบัติการร่วมกับคุณเพื่อดำเนินการตามคำแนะนำในแผนการเงิน ซึ่งคุณอาจให้ความเห็นชอบหรือปฏิเสธคำแนะนำ รวมทั้งการปฏิบัติตามคำแนะนำดังกล่าว ทั้งนี้ นักวางแผนการเงินอาจใช้บริการของผู้ประกอบวิชาชีพอื่น เช่น นักบัญชี เป็นต้น

การทบทวนและปรับแผนการเงินตามสถานการณ์อย่างสม่ำเสมอ

เนื่องจากสมสติฐานทางการเงินและสถานการณ์ส่วนตัวของคุณอาจเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา ดังนั้น นักวางแผนการเงินจะต้องติดตามและทบทวนความเหมาะสมของคำแนะนำ และคุณจะต้องแจ้งให้นักวางแผนการเงินทราบการเปลี่ยนแปลงสมมติฐานทางการเงินและสถานการณ์ส่วนตัวที่มีนัยสำคัญโดยทันที เพื่อใช้ในการปรับแผนปฏิบัติการให้เหมาะสมและสอดคล้องกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป

เครื่องหมายรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP

เครื่องหมายรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ได้แก่ CFP CERTIFIED FINANCIAL PALNNER และ CFP ที่ใช้ภายนอกประสหรัฐอเมริกาเป็นลิขสิทธิ์ของ Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB) สมาคมนักวางแผนการเงินไทยเป็นหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตให้บริหารจัดการโครงสร้างรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ในประเทศไทยตามข้อตกลงกับ FPSB บุคคลที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์การรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ที่สมาคมฯ กำหนดเท่านั้น จะได้รับอนุญาตให้ใช้เครื่องหมายดังกล่าว

ขอบคุณข้อมูลจาก สมาคมนักวางแผนการเงินไทย

ThaiPFA ศูนย์อบรมต้นแบบ สู่เส้นทางคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP มืออาชีพมาตรฐานสากล

Thai Professional Finance Academy (ThaiPFA)
Website: www.thaipfa.co.th , www.thaipfaonline.com , www.allaboutfin.com
Social network: www.facebook.com/thaipfa
LINE: @thaipfa
Mobile: 086-666-0090 , 087-063-3306 ,082-701-7077

การวางแผนการเงิน คืออะไร

ประโยชน์ของการวางแผนการเงิน

นักวางแผนการเงิน CFP คือใคร

ข้อมูลที่นักวางแผนการเงิน CFP พึงเปิดเผยให้ลูกค้าทราบ

6 ขั้นตอนการวางแผนการเงิน

เครื่องหมายรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP

ThaiPFA NEWS

ความคิดเห็นของผู้เข้าอบรม

เป็นสถาบันที่ให้ความรู้ด้านการเงินที่ทันสมัย และมีบุคลากรที่มีความรู้ความสามารถมากค่ะ

วิทยากรทุกท่านคือตัวจริงทางการเงิน

ความรู้ที่ได้รับมากกว่าตำราเรียนสามารถนำไปใช้ได้จริง...ช่วยให้วางแผนชีวิตตัวเองมากขึ้น...สอบผ่านด้วยนะ 555

วิทยากร สอนดี และสนุกมากๆค่ะ

แหล่งความรู้ชั้นนำด้านการวางแผนการเงินของไทยครับ

เรียนที่ Thai PFA ที่นี่ได้ทั้งความรู้ และความสนุก อาจารย์สอนดีทุกท่านเลยค่ะ

หลักสูตรการเงินที่ควรเรียน

เรียน อาจารย์สอน สนุกมาก ครับ

Course เนื้อหาดี อิ่มทุกมื้อ อาจารย์เก่งนะคะ

มาเรียนที่นี่ได้ความรู้เพิ่มเติมมากมายในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินครับ

เรียนสนุก ความรู้แน่น วิทยากรสอนดี อาหารอร่อย ทีมงานจัดคุณภาพ มาเรียน CFP ที่นี่ดีจริง

เชิญเพื่อนๆ มาเรียนกันครับ

สถานที่จัดงานเดินทางสะดวก อาหารอร่อยดีครับ

รู้สึกมีความรู้มากขึ้น เป็นหลักสูตรที่ดี สามารถนำไปปรับใช้ในการดำรงชีวิตได้ค่ะ

อาจารย์สอนเข้าใจ ได้ความรู้เพิ่ม

วันนี้มาเรียนรู้ Course CFP กับ ThaiPFA ดีมากเลยคร้า ><

วิทยากรสอนดี น้องๆ ก็ช่วยแนะนำตลอด

อบรม CFP กับ ThaiPFA วิชาการดี อาหารอร่อย ได้ทั้งความรู้ อิ่มสบายท้อง

เรียนแล้วได้ประโยชน์มากค่ะ

เข้าใจง่ายจังเลยค่า

เรียนเข้าใจง่าย สอนดี

เรียน CFP กับ ThaiPFA เข้าใจง่าย ทีมงานน่ารัก และได้ความรู้ที่เป๋นประโยชน์

เริ่มเรียน CFP#1 วันแรก 8.30 - 17.30 น.

ได้ความรู้มาปรับใช้มากๆๆๆ

อาจารย์อธิบายดีมากกกกกกกก

วิทยากรสอนดี เข้าใจ อาหารอร่อย

มาเรียนครั้งแรก ประทับใจมากครับ

สำหรับว่าที่นักวางแผนการงานต้องไม่พลาดครับผม วิทยากรสอนดีครับ

เรียนกับ Thai PFA สนุกมากครับ

หลักสูตรดีๆ มาวางแผนทางการเงินเพื่อตนเองและคนรอบข้างดีกว่า

แน่นทั้งความรู้แน่นทั้งความอิ่มท้อง วิทยากรดีมากค่ะ

การวางแผนการลงทุนเพื่ออนาคตที่ดี

มาแล้วเรียนสนุก ได้อัพความรู้เพิ่มเยอะเลย

เนื้อหาตรงกับที่สอบ เข้าใจง่าย อาหารอร่อยค่ะ

วิทยากรดี ให้ความรู้เข้าใจง่าย

สอนสนุก เข้าใจง่าย วิทยกรเทพมากกก เจ้าหน้าที่ก็ดูแลดีมากค่ะ

บริการดี สอนสนุกเข้าใจง่าย

เข้าใจง่าย ถ้าตั้งใจเรียนและไม่หลับ

อาจารย์สอนได้เข้าใจง่าย สนุก ปลุกpassion ในเรื่องการวางแผนทางการเงิน ขอบคุณมากๆเลยค่ะ

ได้รับความรู้เยอะมาก อาจารย์บรรยายสนุก เนื้อหาแน่นค่ะ

บันไดสู่การวางแผนการเงินอย่างถูกต้องและเป็นขั้นตอน

วันนี้มาอบรม CFP module1 ได้ความรู้ดีมากค่ะ

สอนดี เลี้ยงดี สะดวกสบาย ต้องที่นี่เลย ThaiPFA

อาจารย์สอนเข้าใจง่าย บรรยากาศดี สถานที่เลิศ

วิทยากร ความรู้ประสบการณ์ ดีมาก แนะนำค่ะ

การเดินทางของฉันและเธอคือการเรียนรู้

มาเรียนที่นี่ สนุกมาก อาหาร อร่อย

อาจารย์สอนเก่งมาก อาหารก็อร่อย

เรียนแล้วได้ความรู้ ดีมากเลยครับ สามารถปรับเอาไปใช้กับการเงินของตัวเอง กับลูกค้าของได้

ได้รับความรู้ ไปถ่ายทอดได้อย่างดีเลยครับ

วิทยากรสอนดีมากค่ะ

สอนเนื้อหาครบถ้วน... สถานที่จัดดี อาหารอร่อยครับ

ศูนย์ฝึกอบรมที่ดีสำหรับผู้ต้องการเป็นนักวางแผนการเงินครับ

สอนดีมากค่ะ สถานที่ดี อาหารอร่อย

เข้าใจง่าย ได้ประโยชน์ สามารถนำไปใช้วางแผนได้จริงค่ะ

วิทยากรสอนเข้าใจและบริการดีมากๆค่ะ

เนื้อหาใช้ในชีวิตประจำวันได้และทันสมัยเป็นปัจจุบัน

เนื้อหาใช้ในชีวิตประจำวันได้และทันสมัยเป็นปัจจุบัน

ได้ความรู้เต็มๆเลยค่าา สำหรับการวางแผนทางการเงิน

ประทับใจทุกครั้งที่มาเรียนกับสถาบันนี้

วิทยากรทุกท่านสอนดี เข้าใจง่าย สามารถนำมาใช้ได้จริงในการทำงาน และชีวิตประจำวัน

ใครอยากวางแผนการเงินเป็น อยากวางแผนเกษียณไว้ให้มีเงินใช้ตอนเกษียณแนะนำที่นี่เลยครับ

ของเขาดีจริงครับบบบบบบบบบบ

เป็นเพจที่ดีมาก สามารถเข้าถึงข้อมูลได้ มีปัญหาก็สอบถามทางอินบ็อคได้ตลอด

ชอบมากกกก อาจารย์สอนดีมากๆๆๆเลยค่ะ

เรียนที่นี่แล้วเข้าใจเนื้อหามาก จนทำให้สามารถสอบผ่าน มาตลอดเลยค่ะ

เรียนได้ความรู้มากเลยครับ

เรียนกับ ThaiPFA แล้วดีมากๆๆๆ

มาเรียนกันเยอะๆนะครับ สุดยอดๆ

สอนดี อาหารอร่อย

เรียนแล้วได้ความรู้เพียบค่ะ อยากให้ทุกคนได้มีโอกาสมาเรียน ใช้ได้ในชีวิตจริง

อาจารย์สอนดีมาก อัดแน่นความรู้