5 ขั้นตอน จัดพอร์ตง่ายๆ

5 ขั้นตอนคาดการณ์อัตราผลตอบแทนของพอร์ตลงทุน
นักลงทุนหลายๆคนอาจสงสัยว่าจะจัดพอร์ตลงทุนอย่างไรให้เหมาะสม เพราะถ้าเลือกลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังสูงๆก็อาจมีความเสี่ยงสูงมากกว่าระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
คำตอบง่ายๆของพอร์ตลงทุนที่เหมาะสมคือ พอร์ตลงทุนที่ทำให้นักลงทุนได้รับอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังมากกว่าอัตราผลตอบแทนที่ต้องการทำให้บรรลุเป้าหมาย ในขณะที่ระดับความเสี่ยงของพอร์ตลงทุนดังกล่าวก็อยู่ภายใต้ระดับที่ยอมรับได้ หรือพูดง่ายๆก็คือพอร์ตลงทุนที่ทำให้นักลงทุนกินอิ่มและนอนหลับนั่นเอง
วันนี้ ศูนย์อบรม ThaiPFA จะมาแนะนำวิธีการคำนวณอัตราผลตอบแทนที่คาดจะได้รับจากการลงทุนในพอร์ตด้วยขั้นตอนง่ายๆ ดังต่อไปนี้
1. คัดเลือกหลักทรัพย์รายตัว
2. คาดการณ์อัตราผลตอบแทนที่คาดหวัง
3. กำหนดสัดส่วนเงินลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภท
4. ถ่วงน้ำหนักอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังของสินทรัพย์แต่ละประเภท
5. คำนวณอัตราผลตอบแทนของพอร์ตลงทุน

5 ขั้นตอน จัดพอร์ตง่ายๆ
หลังจากทราบระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เราก็จะสามารถจัดพอร์ตลงทุนได้ รวมทั้งยังคาดการณ์อัตราผลตอบแทนที่จะได้รับด้วยขั้นตอนง่ายๆ ต่อไปนี้

1.คัดเลือกหลักทรัพย์รายตัว
คัดเลือกหลักทรัพย์รายตัวที่จะนำมาลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภท สำหรับคนที่ยังไม่มีความรู้ ไม่มีประสบการณ์ หรือไม่มีเวลาติดตามข้อมูลข่าวสารก็อาจให้มืออาชีพมาช่วยคัดเลือกหลักทรัพย์ให้ผ่านกองทุนรวม

โดยหลักทรัพย์ที่เลือกมาลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภทสำหรับแต่ละเป้าหมายอาจเป็นหลักทรัพย์ตัวเดียวกันหรือแตกต่างกันก็ได้

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการได้ผลตอบแทนตามภาวะตลาดโดยรวมก็อาจเลือกลงทุนในกองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในเชิงรับ (Passive Strategy) ที่เน้นลงทุนโดยเลียนแบบดัชนีราคาหลักทรัพย์ต่างๆ ที่อ้างอิง

2.คาดการณ์อัตราผลตอบแทนที่คาดหวัง
คาดการณ์อัตราผลตอบแทนที่คาดหวังของการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภทโดยอาจพิจารณาจากอัตราผลตอบแทนที่ได้รับในอดีต อย่างไรก็ตาม แนวทางนี้มีสมมติฐานว่าอัตราผลตอบแทนที่เกิดขึ้นในอดีตจะต้องเกิดขึ้นอีกในอนาคต เราจึงต้องคอยติดตามว่าผลการดำเนินงานของพอร์ตลงทุนในอนาคตเป็นไปตามที่คาดหวังไว้หรือไม่

3.กำหนดสัดส่วนเงินลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภท
กำหนดสัดส่วนเงินลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภทตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ซึ่งสามารถเข้าไปรับการทดสอบได้จากสถาบันการเงินต่างๆ เช่น ธนาคารพาณิชย์ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เป็นต้น

4.ถ่วงน้ำหนักอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังของสินทรัพย์แต่ละประเภท
ถ่วงน้ำหนักอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังของสินทรัพย์แต่ละประเภทด้วยสัดส่วนเงินลงทุนโดยการนำอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังว่าจะได้รับจากการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภท ในขั้นตอนที่ 2 คูณด้วยสัดส่วนของเงินลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภทในขั้นตอนที่ 3

5.คำนวณหาอัตราผลตอบแทนของพอร์ตลงทุน
คำนวณหาอัตราผลตอบแทนของพอร์ตลงทุน จากผลรวมของอัตราผลตอบแทนของสินทรัพย์แต่ละประเภทที่ถ่วงน้ำหนักด้วยสัดส่วนเงินลงทุนในข้อ 4 เนื่องจากพอร์ตลงทุนของเราประกอบด้วยสินทรัพย์หลายประเภท ซึ่งมีสัดส่วนของเงินลงทุนที่ไม่เท่ากันอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังของพอร์ตลงทุนจึงคำนวณได้จากค่าเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของอัตราผลตอบแทนของสินทรัพย์แต่ละประเภท

ThaiPFA ศูนย์อบรมต้นแบบ สู่เส้นทางคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP มืออาชีพมาตรฐานสากล

Thai Professional Finance Academy (ThaiPFA)
ติดต่อ
086-666-0090 , 082-701-7077 , 087-063-3306

ขอบคุณทุกความไว้วางใจ ที่มีให้ ThaiPFA

#ThaiPFAศูนย์อบรมต้นแบบเพื่อความมั่งคั่งมั่นคงและยั่งยืน #ThaiPFAศูนย์อบรมต้นแบบสู่เส้นทางคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP มืออาชีพมาตรฐานสากล
#นักวางแผนการเงินCFPมาตรฐานสากลกับThaiPFA #เส้นทางสู้วิชาชีพนักวางแผนการเงินCFPมาตรฐานสากลโดยThaiPFA #CFP #นักวางแผนการเงิน #วางแผนการเงิน

E-mail: thaipfa@gmail.com
Website: www.thaipfa.co.th
Social network: www.facebook.com/thaipfa
LINE: @thaipfa
Mobile: 086-666-0090 , 087-063-3306 ,082-701-7077

ThaiPFA ศูนย์อบรมต้นแบบ สู่เส้นทางคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP มืออาชีพมาตรฐานสากล

ขอบคุณทุกความไว้วางใจ ที่มีให้ ThaiPFA

ThaiPFA NEWS

ความคิดเห็นของผู้เข้าอบรม

เป็นสถาบันที่ให้ความรู้ด้านการเงินที่ทันสมัย และมีบุคลากรที่มีความรู้ความสามารถมากค่ะ

วิทยากรทุกท่านคือตัวจริงทางการเงิน

ความรู้ที่ได้รับมากกว่าตำราเรียนสามารถนำไปใช้ได้จริง...ช่วยให้วางแผนชีวิตตัวเองมากขึ้น...สอบผ่านด้วยนะ 555

วิทยากร สอนดี และสนุกมากๆค่ะ

แหล่งความรู้ชั้นนำด้านการวางแผนการเงินของไทยครับ

เรียนที่ Thai PFA ที่นี่ได้ทั้งความรู้ และความสนุก อาจารย์สอนดีทุกท่านเลยค่ะ

หลักสูตรการเงินที่ควรเรียน

เรียน อาจารย์สอน สนุกมาก ครับ

Course เนื้อหาดี อิ่มทุกมื้อ อาจารย์เก่งนะคะ

มาเรียนที่นี่ได้ความรู้เพิ่มเติมมากมายในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินครับ

เรียนสนุก ความรู้แน่น วิทยากรสอนดี อาหารอร่อย ทีมงานจัดคุณภาพ มาเรียน CFP ที่นี่ดีจริง

เชิญเพื่อนๆ มาเรียนกันครับ

สถานที่จัดงานเดินทางสะดวก อาหารอร่อยดีครับ

รู้สึกมีความรู้มากขึ้น เป็นหลักสูตรที่ดี สามารถนำไปปรับใช้ในการดำรงชีวิตได้ค่ะ

อาจารย์สอนเข้าใจ ได้ความรู้เพิ่ม

วันนี้มาเรียนรู้ Course CFP กับ ThaiPFA ดีมากเลยคร้า ><

วิทยากรสอนดี น้องๆ ก็ช่วยแนะนำตลอด

อบรม CFP กับ ThaiPFA วิชาการดี อาหารอร่อย ได้ทั้งความรู้ อิ่มสบายท้อง

เรียนแล้วได้ประโยชน์มากค่ะ

เข้าใจง่ายจังเลยค่า

เรียนเข้าใจง่าย สอนดี

เรียน CFP กับ ThaiPFA เข้าใจง่าย ทีมงานน่ารัก และได้ความรู้ที่เป๋นประโยชน์

เริ่มเรียน CFP#1 วันแรก 8.30 - 17.30 น.

ได้ความรู้มาปรับใช้มากๆๆๆ

อาจารย์อธิบายดีมากกกกกกกก

วิทยากรสอนดี เข้าใจ อาหารอร่อย

มาเรียนครั้งแรก ประทับใจมากครับ

สำหรับว่าที่นักวางแผนการงานต้องไม่พลาดครับผม วิทยากรสอนดีครับ

เรียนกับ Thai PFA สนุกมากครับ

หลักสูตรดีๆ มาวางแผนทางการเงินเพื่อตนเองและคนรอบข้างดีกว่า

แน่นทั้งความรู้แน่นทั้งความอิ่มท้อง วิทยากรดีมากค่ะ

การวางแผนการลงทุนเพื่ออนาคตที่ดี

มาแล้วเรียนสนุก ได้อัพความรู้เพิ่มเยอะเลย

เนื้อหาตรงกับที่สอบ เข้าใจง่าย อาหารอร่อยค่ะ

วิทยากรดี ให้ความรู้เข้าใจง่าย

สอนสนุก เข้าใจง่าย วิทยกรเทพมากกก เจ้าหน้าที่ก็ดูแลดีมากค่ะ

บริการดี สอนสนุกเข้าใจง่าย

เข้าใจง่าย ถ้าตั้งใจเรียนและไม่หลับ

อาจารย์สอนได้เข้าใจง่าย สนุก ปลุกpassion ในเรื่องการวางแผนทางการเงิน ขอบคุณมากๆเลยค่ะ

ได้รับความรู้เยอะมาก อาจารย์บรรยายสนุก เนื้อหาแน่นค่ะ

บันไดสู่การวางแผนการเงินอย่างถูกต้องและเป็นขั้นตอน

วันนี้มาอบรม CFP module1 ได้ความรู้ดีมากค่ะ

สอนดี เลี้ยงดี สะดวกสบาย ต้องที่นี่เลย ThaiPFA

อาจารย์สอนเข้าใจง่าย บรรยากาศดี สถานที่เลิศ

วิทยากร ความรู้ประสบการณ์ ดีมาก แนะนำค่ะ

การเดินทางของฉันและเธอคือการเรียนรู้

มาเรียนที่นี่ สนุกมาก อาหาร อร่อย

อาจารย์สอนเก่งมาก อาหารก็อร่อย

เรียนแล้วได้ความรู้ ดีมากเลยครับ สามารถปรับเอาไปใช้กับการเงินของตัวเอง กับลูกค้าของได้

ได้รับความรู้ ไปถ่ายทอดได้อย่างดีเลยครับ

วิทยากรสอนดีมากค่ะ

สอนเนื้อหาครบถ้วน... สถานที่จัดดี อาหารอร่อยครับ

ศูนย์ฝึกอบรมที่ดีสำหรับผู้ต้องการเป็นนักวางแผนการเงินครับ

สอนดีมากค่ะ สถานที่ดี อาหารอร่อย

เข้าใจง่าย ได้ประโยชน์ สามารถนำไปใช้วางแผนได้จริงค่ะ

วิทยากรสอนเข้าใจและบริการดีมากๆค่ะ

เนื้อหาใช้ในชีวิตประจำวันได้และทันสมัยเป็นปัจจุบัน

เนื้อหาใช้ในชีวิตประจำวันได้และทันสมัยเป็นปัจจุบัน

ได้ความรู้เต็มๆเลยค่าา สำหรับการวางแผนทางการเงิน

ประทับใจทุกครั้งที่มาเรียนกับสถาบันนี้

วิทยากรทุกท่านสอนดี เข้าใจง่าย สามารถนำมาใช้ได้จริงในการทำงาน และชีวิตประจำวัน

ใครอยากวางแผนการเงินเป็น อยากวางแผนเกษียณไว้ให้มีเงินใช้ตอนเกษียณแนะนำที่นี่เลยครับ

ของเขาดีจริงครับบบบบบบบบบบ

เป็นเพจที่ดีมาก สามารถเข้าถึงข้อมูลได้ มีปัญหาก็สอบถามทางอินบ็อคได้ตลอด

ชอบมากกกก อาจารย์สอนดีมากๆๆๆเลยค่ะ

เรียนที่นี่แล้วเข้าใจเนื้อหามาก จนทำให้สามารถสอบผ่าน มาตลอดเลยค่ะ

เรียนได้ความรู้มากเลยครับ

เรียนกับ ThaiPFA แล้วดีมากๆๆๆ

มาเรียนกันเยอะๆนะครับ สุดยอดๆ

สอนดี อาหารอร่อย

เรียนแล้วได้ความรู้เพียบค่ะ อยากให้ทุกคนได้มีโอกาสมาเรียน ใช้ได้ในชีวิตจริง

อาจารย์สอนดีมาก อัดแน่นความรู้

วันนี้มาติว CFP2 เจ้าหน้าที่บริการดีมาก และอาจารย์สอนดีมาก เข้าใจง่าย สอบผ่านแน่นอนค่ะ

มาติว CFP 2 อาจารย์สอนดีมากค่ะ ^^ ชอบๆ

อาจารย์ติว CFP2 ได้ดีครับ ได้วิธีการคิดคำนวณมากขึ้น ในส่วนของภาคทฤษฎีก็อธิบายได้ละเอียดดีครับ

อาจารย์สอนเนื้อหาเข้าใจ เรียนละสนุก