ประวัติความเป็นมาของ ThaiPFA
Thailand Professional Finance Academy

จากโครงการพัฒนาวิชาการ สู่สถาบันพัฒนาบุคลากรทางการเงินของประเทศไทย

ThaiPFA มีจุดเริ่มต้นเมื่อวันที่ 21 พฤศจิกายน พ.ศ. 2548 จากการดำเนินงานในลักษณะโครงการพัฒนาวิชาการ ร่วมกับโครงการปริญญาโทสำหรับผู้บริหารด้านการเงิน มหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์

เป้าหมายสำคัญตั้งแต่เริ่มต้น คือการเป็นศูนย์กลางในการอบรมความรู้ พัฒนางานวิชาการ และส่งเสริมคุณวุฒิวิชาชีพทางการเงิน เพื่อสร้างบุคลากรที่มีความรู้ ความสามารถ และจรรยาบรรณ พร้อมรองรับการเติบโตของตลาดการเงินไทย

ต่อมา ThaiPFA ได้พัฒนาการดำเนินงานอย่างต่อเนื่อง และจัดตั้งเป็นบริษัทอย่างเป็นทางการเมื่อวันที่ 21 พฤศจิกายน พ.ศ. 2555 เพื่อยกระดับการบริหารจัดการและขยายบทบาทด้านการพัฒนาบุคลากรทางการเงินให้มีความเป็นระบบมากยิ่งขึ้น

 

จุดเริ่มต้นของวิชาชีพนักวางแผนการเงินในประเทศไทย

ในช่วงเวลานั้น ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยมองเห็นปัญหาสำคัญของสังคมไทยว่า ประชาชนจำนวนมากยังขาดความรู้และความเข้าใจเกี่ยวกับการวางแผนการเงิน

ผลิตภัณฑ์ทางการเงินมีความหลากหลายและสามารถช่วยให้ประชาชนบรรลุเป้าหมายชีวิตได้ แต่กระบวนการให้บริการในขณะนั้นมักถูกมองว่าเน้นการขายผลิตภัณฑ์มากกว่าการแก้ไขปัญหาของลูกค้า

ลูกค้าหลายคนจึงรู้สึกไม่มั่นใจเมื่อต้องติดต่อธนาคาร บริษัทประกัน บริษัทหลักทรัพย์ หรือสถาบันการเงิน เพราะกังวลว่าจะถูกเสนอขายผลิตภัณฑ์ที่อาจไม่เหมาะสมกับตนเอง

ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยจึงมองว่า การแก้ไขปัญหาอย่างยั่งยืนไม่ได้อยู่ที่การเพิ่มจำนวนผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพียงอย่างเดียว แต่ต้องสร้างบุคลากรที่สามารถวิเคราะห์ชีวิตและสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าได้อย่างรอบด้าน ก่อนให้คำแนะนำที่เหมาะสม

แนวคิดดังกล่าวนำไปสู่การริเริ่มโครงการพัฒนาวิชาชีพนักวางแผนการเงิน โดยมีหน่วยงานภายใต้ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยในขณะนั้น คือ สถาบันพัฒนาความรู้ตลาดทุน หรือ TSI เป็นหนึ่งในกลไกสำคัญในการดำเนินงาน

 

การรวมตัวของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินของประเทศ

TSI ได้รวบรวมผู้เชี่ยวชาญชั้นนำจากหลากหลายสาขาในอุตสาหกรรมการเงิน เพื่อร่วมกันศึกษาและกำหนดแนวทางการพัฒนาวิชาชีพนักวางแผนการเงินในประเทศไทย

หนึ่งในคณะทำงานดังกล่าวคือ ผศ.ดร.ธนาวัฒน์ สิริวัฒน์ธนกุล หรืออาจารย์ปิง โดย ThaiPFA มีบทบาทสนับสนุนการดำเนินงานและการพัฒนาด้านวิชาการมาตั้งแต่ระยะเริ่มต้น

คณะทำงานได้ศึกษาคุณวุฒิด้านการวางแผนการเงินจากหลายระบบ เพื่อพิจารณาว่าคุณวุฒิใดมีความเหมาะสมที่จะนำมาเป็นมาตรฐานหลักของประเทศไทย

ผลการพิจารณาคือการเลือกคุณวุฒิ CFP® หรือ Certified Financial Planner ซึ่งมีต้นกำเนิดจากประเทศสหรัฐอเมริกา และอยู่ภายใต้การกำกับมาตรฐานระดับสากลของ Financial Planning Standards Board หรือ FPSB

เหตุผลสำคัญที่เลือกคุณวุฒิ CFP® คือหลักการที่ให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นอันดับแรก นักวางแผนการเงินไม่ได้เริ่มต้นจากคำถามว่า “จะขายผลิตภัณฑ์อะไร” แต่ต้องเริ่มจากการทำความเข้าใจชีวิต เป้าหมาย ปัญหา และข้อจำกัดของลูกค้า ก่อนนำเสนอแนวทางที่เหมาะสม

 

การกำหนดมาตรฐาน CFP® สำหรับประเทศไทย

หลังจากกำหนดให้คุณวุฒิ CFP® เป็นมาตรฐานหลัก ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยได้เชิญผู้แทนจากองค์กรต่าง ๆ ในอุตสาหกรรมการเงินเข้ามามีส่วนร่วมกำหนดทิศทางของวิชาชีพ

ผู้เข้าร่วมประกอบด้วยตัวแทนจากธนาคาร บริษัทประกันชีวิต บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน และองค์กรที่เกี่ยวข้องกับตลาดทุน

คณะทำงานร่วมกันพิจารณาทั้งโครงสร้างหลักสูตร เนื้อหาวิชา มาตรฐานการอบรม หลักเกณฑ์การสอบ จรรยาบรรณ และแนวทางการขึ้นทะเบียน เพื่อให้มาตรฐาน CFP® สามารถนำมาใช้ในประเทศไทยได้อย่างเหมาะสม โดยยังคงสอดคล้องกับมาตรฐานสากล

ตามเงื่อนไขของ FPSB แต่ละประเทศที่นำคุณวุฒิ CFP® ไปใช้จะต้องมีองค์กรวิชาชีพประจำประเทศ ทำหน้าที่กำกับดูแลมาตรฐาน การสอบ การขึ้นทะเบียน และการพัฒนาวิชาชีพ

ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยจึงสนับสนุนการจัดตั้ง สมาคมนักวางแผนการเงินไทย หรือ Thai Financial Planners Association: TFPA ขึ้นเมื่อวันที่ 26 กันยายน พ.ศ. 2550

สถาบันการเงินจากหลายภาคส่วน ทั้งธนาคาร บริษัทประกัน บริษัทหลักทรัพย์ และบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ได้เข้าร่วมเป็นสมาชิกสมาคมในนามนิติบุคคล เพื่อร่วมกันผลักดันและพัฒนาวิชาชีพนักวางแผนการเงินของประเทศไทย

นับจากวันนั้น สมาคมนักวางแผนการเงินไทยได้ทำหน้าที่กำกับดูแลคุณวุฒิ CFP® ในประเทศไทยอย่างต่อเนื่องมาจนถึงปัจจุบัน

 

หลักสูตร CFP® รุ่นแรกของประเทศไทย

เมื่อคณะทำงานพัฒนาหลักสูตรการวางแผนการเงินเสร็จสมบูรณ์ จึงมีการจัดอบรมหลักสูตร CFP® รุ่นแรกของประเทศไทย

หนึ่งในคณาจารย์ผู้สอนคือ ผศ.ดร.ธนาวัฒน์ สิริวัฒน์ธนกุล โดยการอบรมในช่วงแรกไม่ได้มุ่งเพียงสร้างนักวางแผนการเงินเท่านั้น แต่ยังมุ่งสร้างผู้เชี่ยวชาญที่สามารถพัฒนาต่อไปเป็นวิทยากรและผู้ถ่ายทอดความรู้ให้กับบุคลากรรุ่นต่อ ๆ ไป

ผู้เข้าอบรมในรุ่นบุกเบิกหลายท่านได้เติบโตเป็นผู้บริหารและผู้เชี่ยวชาญระดับแนวหน้าของอุตสาหกรรมการเงินไทย เช่น

• คุณนฤมล บุญสนอง

• คุณอุมาพันธ์ เจริญยิ่ง

• คุณวิโรจน์ ตั้งเจริญ

• รวมถึงผู้เชี่ยวชาญและผู้บริหารทางการเงินอีกหลายท่าน

บุคลากรกลุ่มนี้ได้มีส่วนสำคัญในการถ่ายทอดองค์ความรู้ พัฒนาหลักสูตร และขยายวิชาชีพนักวางแผนการเงินให้เติบโตในประเทศไทย

 

หลักการแยกบทบาทระหว่างผู้จัดอบรมและผู้จัดสอบ

เนื่องจาก CFP® เป็นคุณวุฒิวิชาชีพระดับสากล FPSB จึงกำหนดให้มีการแยกบทบาทระหว่างหน่วยงานที่จัดอบรมกับหน่วยงานที่จัดสอบอย่างชัดเจน

กล่าวคือ ศูนย์อบรมไม่ควรเป็นผู้จัดสอบ และหน่วยงานที่กำกับการสอบไม่ควรทำหน้าที่จัดอบรมเอง เพื่อรักษาความเป็นกลาง ความโปร่งใส และความน่าเชื่อถือของคุณวุฒิ

ในประเทศไทย สมาคมนักวางแผนการเงินไทยทำหน้าที่จัดสอบ กำกับมาตรฐาน และดูแลการขึ้นทะเบียนผู้ประกอบวิชาชีพ ขณะที่หน่วยงานที่ต้องการจัดอบรมจะต้องได้รับอนุญาตให้เป็น Training Provider

ในระยะแรก ที่ประชุมของสมาชิกสถาบันมีมติให้ Training Provider ต้องเป็นมหาวิทยาลัย เนื่องจากต้องการสร้างความน่าเชื่อถือให้กับระบบ และลดความกังวลของสถาบันการเงินว่าการอบรมอาจถูกใช้เป็นช่องทางในการชักชวนหรือดึงบุคลากรเข้าสู่ทีมขายขององค์กรใดองค์กรหนึ่ง

Training Provider รุ่นแรกของสมาคมนักวางแผนการเงินไทยจึงประกอบด้วยสถาบันการศึกษาชั้นนำ ได้แก่

• จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

• มหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์ โดยมี ThaiPFA เป็นผู้ดูแลและพัฒนาโครงการมาตั้งแต่ระยะเริ่มต้น

• สถาบันบัณฑิตพัฒนบริหารศาสตร์ หรือ NIDA

จากโครงการในมหาวิทยาลัย สู่ Training Provider ภาคเอกชนแห่งแรก

ต่อมา มหาวิทยาลัยแต่ละแห่งมีการปรับโครงสร้างและแนวทางการบริหารโครงการ ส่งผลให้บางแห่งยุติบทบาทการเป็น Training Provider จนในช่วงหนึ่งมีความเสี่ยงว่าประเทศไทยอาจขาดหน่วยงานจัดอบรมหลักสูตร CFP® อย่างต่อเนื่อง

สมาคมนักวางแผนการเงินไทยจึงปรับหลักเกณฑ์ เปิดโอกาสให้หน่วยงานภาคเอกชนที่มีความพร้อมและผ่านมาตรฐานสามารถสมัครเป็น Training Provider ได้

ThaiPFA ซึ่งมีประสบการณ์ในการสนับสนุน พัฒนา และบริหารโครงการมาตั้งแต่จุดเริ่มต้น จึงได้รับอนุญาตให้เป็น Training Provider ภาคเอกชนแห่งแรกของสมาคมนักวางแผนการเงินไทย

การเปลี่ยนผ่านครั้งนี้ทำให้ ThaiPFA สามารถขยายบทบาทจากโครงการพัฒนาวิชาการในมหาวิทยาลัย สู่การเป็นสถาบันอบรมวิชาชีพทางการเงินในรูปแบบบริษัทอย่างเต็มตัว
 

การพัฒนาผู้นำและบุคลากรทางการเงินทั่วประเทศ

หนึ่งในภารกิจสำคัญในช่วงเปิดตัวบริษัท คือการจัดอบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP® ให้แก่ผู้บริหารและผู้นำในอุตสาหกรรมการเงินทั่วประเทศ

ผู้เข้าอบรมประกอบด้วยเจ้าของกิจการ ผู้บริหารธนาคาร ผู้บริหารบริษัทหลักทรัพย์ ผู้บริหารบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ผู้บริหารบริษัทประกัน ตลอดจนผู้เชี่ยวชาญจากหลากหลายสาขา

เป้าหมายไม่ได้มีเพียงให้ผู้เข้าอบรมผ่านการสอบหรือได้รับคุณวุฒิเท่านั้น แต่ต้องการให้ผู้นำเหล่านี้เข้าใจหลักการวางแผนการเงินที่ยึดประโยชน์ของลูกค้าเป็นศูนย์กลาง และสามารถนำองค์ความรู้ไปพัฒนานโยบาย ระบบงาน ผลิตภัณฑ์ และบุคลากรภายในองค์กรของตนเอง
 

การส่งต่อองค์ความรู้และการเติบโตของวิชาชีพ

ตลอดระยะเวลาที่ผ่านมา ThaiPFA ได้พัฒนาหลักสูตรและผลิตนักวางแผนการเงิน CFP® รวมถึงบุคลากรคุณภาพให้กับตลาดการเงินไทยอย่างต่อเนื่อง

ผู้เรียนจำนวนมากได้นำความรู้ไปใช้ในการดูแลลูกค้า พัฒนาองค์กร และยกระดับมาตรฐานการให้คำปรึกษาทางการเงิน

หลายท่านเติบโตเป็นผู้บริหารระดับสูง เป็นเจ้าของบริษัท หรือเป็นผู้นำในองค์กรการเงิน ขณะที่บางท่านได้ก่อตั้ง Training Provider แห่งใหม่ เพื่อนำแนวคิดและองค์ความรู้ด้านการวางแผนการเงินไปถ่ายทอดในรูปแบบของตนเอง

การเกิดขึ้นของ Training Provider รายใหม่ ๆ จึงไม่ใช่การแข่งขันเพียงอย่างเดียว แต่เป็นส่วนหนึ่งของการขยายระบบนิเวศทางวิชาชีพ ซึ่งช่วยเพิ่มจำนวนบุคลากรที่มีความรู้และส่งเสริมให้ประชาชนเข้าถึงการวางแผนการเงินได้กว้างขวางยิ่งขึ้น
 

บทบาทของ ThaiPFA ในปัจจุบัน

จากจุดเริ่มต้นในฐานะโครงการพัฒนาวิชาการเมื่อปี พ.ศ. 2548 ThaiPFA ได้เติบโตขึ้นเป็นสถาบันอบรมและพัฒนาบุคลากรทางการเงินที่มีบทบาทต่ออุตสาหกรรมการเงินไทยมาอย่างยาวนาน

ThaiPFA ไม่ได้ทำหน้าที่เพียงจัดอบรมเพื่อเตรียมสอบคุณวุฒิวิชาชีพ แต่ยังมีบทบาทในการ

• พัฒนาหลักสูตรและองค์ความรู้ด้านการเงิน

• สร้างนักวางแผนการเงินและผู้เชี่ยวชาญทางการเงิน

• พัฒนาวิทยากรและผู้ถ่ายทอดความรู้

• สนับสนุนสถาบันการเงิน บริษัทเอกชน และหน่วยงานภาครัฐ

• ส่งเสริมการให้คำแนะนำทางการเงินที่ยึดผลประโยชน์ของประชาชนเป็นสำคัญ

• ยกระดับมาตรฐานวิชาชีพทางการเงินของประเทศไทย

ThaiPFA จึงเป็นมากกว่าสถาบันอบรม แต่เป็นหนึ่งในองค์กรที่อยู่เบื้องหลังการพัฒนาหลักสูตร บุคลากร และระบบความรู้ทางการเงินให้กับสถาบันการเงิน บริษัทเอกชน มหาวิทยาลัย และหน่วยงานภาครัฐมาอย่างต่อเนื่อง

 

นี่คือเรื่องราวของ ศูนย์อบรมต้นแบบด้านการวางแผนการเงินแห่งแรก ๆ ของประเทศไทย ซึ่งมีส่วนร่วมตั้งแต่การพัฒนาหลักสูตร CFP® ในระยะเริ่มต้น การสร้างวิทยากรและนักวางแผนการเงินรุ่นบุกเบิก ไปจนถึงการส่งต่อองค์ความรู้ให้เติบโตและขยายผลทั่วทั้งอุตสาหกรรมการเงินไทย

จากวันแรกจนถึงวันนี้ เป้าหมายของ ThaiPFA ยังคงไม่เปลี่ยนแปลง คือ
 

การพัฒนาบุคลากรทางการเงินที่มีความรู้ มีคุณภาพ มีจรรยาบรรณ และสามารถใช้ความรู้เพื่อช่วยให้ประชาชนมีชีวิตทางการเงินที่ดีขึ้นอย่างยั่งยืน